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信用证软条款防范措施探究摘 要：随着国际经济贸易的不断发展，信用证作为一种相对风险较小的支付结算方式，成为了国际经济贸易中运用最广泛的支付手段。信用证软条款问题随之产生，使得信用证受益人的正当权益蒙受损失，给国际贸易的有序进行造成阻碍。本文研究了信用证软条款的成因、性质及其主要表现形式，并针对性地提出了对信用证的软条款风险的防范与应对。 关键词：信用证；信用证软条款；防范措施 1 信用证软条款的成因分析 1.1 信用证自身的制度缺陷 UCP600中，信用证的两大基本原则是独立性原则和严格的单证、单单或单据相符原则。独立性原则是为了保证受益人能够收到货款，严格相符原则则是为了保证进口商能够拿到货物。然而严格相符原则仅要求单证、单单或者单据相符，对于单据的来源、形式、内容真实完整性等方面，并没有具体要求。由此可以看出，UCP600和一些国际惯例明显重视出口商的交单义务重于交货义务，偏向保护卖方利益，造成了买卖两方的利益不均衡。一些进口商为了维护自身利益，才产生了信用证软条款。 1.2 国际市场供需不平衡 当前的国际市场主要是买方市场，卖方竞争压力打，供大于求的国际市场使得出口商为了追求自身利益的最大化，轻易地接受了信用证中的一些表面看不出问题，但实际上并不合理的条款。出口商看出进口商的这点并加以利用，使得信用证软条款不断出现，阻碍了国际贸易的顺利进行。 1.3 开证申请人意图获取更多利益 第一，开证申请人通过在信用证中设置软条款来达到诈骗出口商预付的保证金或开证押金的目的。开证申请人的这种做法使得信用证所特有的银行信用特性变成了商业信用。更甚者，开证申请人可以利用这些软条款向进口商要求巨额赔偿，从而损害了进口商或者信用证受益者的利益。第二，国际社会对买方利益的保护不够，进口商为了保护其自身的合法利益，掌握贸易的主动权，因而在信用证总设置了软条款。这样，进口商可以把握货物的装运情况，同时可以有效地防止出口商的毁约或者欺诈行为的产生，从而保障自身的利益，规避国际市场的贸易风险。 2 信用证软条款的主要表现形式 2.1 信用证生效的软条款 国际贸易中使用的信用证都是不可撤销的，根据UCP600中相关内容的规定，在正常的情况下，信用证在到达受益人手中时即已生效，开证申请人在信用证中设置一些信用证受益人难以做到或者做不到的条款，如：信用证中的一些单据必须由开证申请人指定的人签章之后才能生效；本信用证在经开证申请人检验货物的样品，确认合格之后通知生效；信用证在收到相关内容要素的修改通知后才能生效执行；信用证受益人在支付一笔信用证启用生效费后才能生效，等等。这些条款将不可撤销的信用证变为了可撤销的信用证，开证申请人掌握了信用证生效的主动权，出口商则处于被动的地位，由于出口商无法履行信用证的条款，将会影响货物的出运，导致合同的履行产生困难，开证申请人甚至可以利用这些条款来骗取受益人的履约金或押金。 2.2 货物商检的软条款 货物的商检作为国际贸易业务中的重要环节之一，也是议付行议付的重要依据，通常情况下是由出口商所在国检验检疫机构出具商检证书来作为议付单据。但开证申请人出于种种原因，在信用证中设置一些条款，如商检证书由开证行或者开证申请人指定的检验机构出具；出口商出具的商检证书必须由开证申请人指定的人员会签之后才能生效；或者开证申请人会在信用证中制定不合理的，出口商难以达到的货物商检单据要求；商检证书必须与开证申请人留存在开证行的样本相符等等。这样的软条款同样也使得信用证成为了可撤销的信用证，开证申请人掌握了贸易中货物单据的主动权。如果开证申请人的指定人员拒绝或者延迟出具、签署相关单据，那么将会给受益人的议付带来巨大困难，受益人没了获得货款的单据保证，开证申请人可能会利用这一条款骗取出口商的货物，而议付行将会以受益人的单据不符或者迟于交单日期为由，拒绝给受益人议付，从而造成巨大的损失。 2.3 货物装运的软条款 在正常的国际贸易交往中，货物装船过程中的一些具体问题是由出口商来决定。信用证申请人出于限制出口商结汇或是欺骗的目的，会将一些特殊条款设置在信用证中，其中涉及装运港、装运时间、船公司、船名、船龄、能否分批装运、能否转运、目的港等方面内容，如：货物必须按开证申请人指定的船公司、船名、转船名或航线装运；货物装运的目的港和装运日期等内容需要经开证申请人的同意，并以修改证的形式通知等。通过这些条款信用证申请人可以轻易控制货物的装运，可以根据国际市场情况的变化不通知或者延迟通知出口商货物装船，这样受益人可能无法在限定的时间内达到开证书申请人的特定要求造成受益人的单据与信用证的要求不符，开证行有了拒付理由。 3 信用证软条款的防范措施 3.1 出口商的防范措施 3.1.1 选择信誉