新规落地暂未有股民被.PDFVIP

2017年07月12日星期三 编辑/吴曼 美编/李宜莲校对/卜倩 A07/身边事·城事 《证券期货投资者适当性管理办法》实施，开通创业板等业务须录音录像，开户时间延长 新规落地暂未有股民被“劝退” □晨报记者朱友钦 延伸阅读 《证券期货投资者适当性管理办法》本月起已正式实施，北京等地出现股民因风险评估不达标被劝退的情 况。记者昨日走访市区多家证券公司营业部了解到，新办法实施后，开通创业板比过去更加严格，开户时间从过 保险业将于11月起实施“双录” 去5分钟增加到现在的约30分钟，对于股民关注的劝退问题，华泰、东莞等多家被采访的证券营业部均表示，尚 60周岁以上买长期人身险要录音录像 未有股民因风险评估不达标被劝退的情况发生。 保监会7月10日发布《保险销售 实施双录 开通创业板约需30分钟，此前为5分钟 分析 行为可回溯管理暂行办法》，通过对 保险“双录”资料至少保存5年 《办法》实施 保险公司、中介机构保险销售行为可 《办法》还明确了信息安全责 华泰证券中山南路营业部徐晓楠 话并签字即可，办理时间约5分钟。 “全民炒股”时代结束？ 回溯管理，记录和保存保险销售过程 任。保险公司、保险中介机构应严格 经理告诉记者，7月1日起实施的《证 那么目前开通创业板需要多久 关键环节，实现销售行为可回放、重 依照有关法律法规规定，加强对投保 券期货投资者适当性管理办法》是首 呢？“约30分钟吧，时间长点，也可能 要信息可查询、问题责任可确认。 人、被保险人的个人信息保护工作， 次由证监会制定并颁布的证券期货市 是40分钟。客户到柜台开通创业板 对录音录像等视听资料、电子数据严 场统一的适当性管理制度，旨在“将适 时，工作人员会提供创业板市场投资 电话销售保险需全过程录音 格保密，不得外泄和擅自复制，严禁 当的产品销售给适当的投资者”，将投 风险揭示书、创业板市场投资风险承 《办法》规定：保险公司、保险 将资料用作其他商业用途。 资者分为普通投资者和专业投资者， 诺书、创业板开通录音录像话术。会咨 中介机构开展电话销售业务的应实 视听资料保管期限自保险合同终 突出对普通投资者的保护。根据新规， 询开通股票账户的时间，首次交易是 施全险种全过程录音；开展互联网 止之日起计算，保险期间在1年以下的 创业板、分级基金、信用账户、期权、港 否满2年，交易的风险偏好等问题。” 保险业务的，应依照互联网保险业 不得少于5年，保险期间超过1年的不 股通、风险警示业务、退市整理业务、 徐晓楠介绍，柜台工作人员向投 务监管的有关规定开展可回溯管 得少于10年。如遇消费者投诉、法律 新三板，均需临柜“双录”办理开通。 资者培训的风险提示涉及8份以上的 理；保险公司通过保险兼业代理机 诉讼等纠纷，还应至少保存至纠纷结 所谓双录，是指客户开通相关证券期 文件，这个耗时最长，约30分钟。 构销售保险期间超过一年的人身保 束后2年。《办法》自11月1日起施行。 货业务时，对风险讲解过程进行录音 东莞证券徐州营业部客户经理张 险产品的 （包括利用保险兼业代理 和录像。 军也表示，新规实施后，因要求更严，