我国反洗钱国际合作的障碍和对策分析.pdfVIP

我国反洗钱国际合作的障碍和对策分析▲ 我国反洗钱国际合作的障碍和对策分析 王自力 郑 君 (中国人民银行郑州培训学院) 猖獗的洗钱活动，已成为国际社会和世界各国共同关注的一种国际公害。洗钱者实施犯罪 后潜逃出境，或将赃款转移出境，大肆进行洗钱犯罪活动，已成为各国有效惩治洗钱犯罪的一大 障碍。许多国家都日益感到，必须把全球各国的力量普遍调动起来，加强国际合作，才能有效地 预防和打击洗钱活动。 起实施。该法设立专章规定了反洗钱国际合作事项，提出中国“根据缔结或者参加的国际条约， 或者按照平等互惠原则，开展反洗钱国际合作”，并提出与境外反洗钱机构交换有关信息和资 料，开展反洗钱司法协助。这部法律旨在预防和打击日益猖獗的洗钱活动，也为中国深入参与 国际反洗钱合作创造了条件。 一、反洗钱国际合作的重要意义 洗钱，因其“清洗”行为(掩饰犯罪所得及其产生的收益之非法来源或性质，使之披上“合法” 外衣)而掩饰犯罪性质，逃避司法机关的追查和法律的制裁，破坏和威胁着经济和社会的发展。 近几十年来，随着国际经济的日益发展和开放，跨国洗钱对犯罪分子而言既成为一种可能 也是一种必要了。在经济全球化日益发展的今天，各国商品、技术、资本、人员交流日益频繁，尤 其是各国银行国际结算系统的电子化，上游犯罪积聚的大量违法资金能够以更快捷、更隐蔽的 方式进行跨国转移；另一方面，由于跨国洗钱便于更有效地隐瞒和掩饰犯罪所得，因而跨国洗钱 往往与跨国犯罪交织在一起，并成为销毁罪证，逃避法律制裁，维持跨国犯罪的生命线。由此可 见，跨国洗钱已成为当今洗钱活动的突出特征。跨国洗钱除了具有洗钱的一般特征外，还表现 在洗钱活动、洗钱主体、洗钱对象的跨国性上。 (一)洗钱行为发生地具有国际性 跨国洗钱的行为发生地往往不再局限在一国的范围内，通常都是在犯罪行为发生地以外进 行的，特别是随着金融全球化的推进，金融信息化的逐步实现，为巨额的资金在世界范围内的流 动创造了更优越的条件，洗钱分子可以利用网络划拨巨额的非法资金，即使是坐镇一国境内也 可以实现犯罪收益在国际范围的清洗。 (二)跨国洗钱行为的发生地和终止地不是同一个国家 跨国洗钱分子有意识地制造出行为管辖上的“涉外因素”，借以增大逃避监管的概率，洗钱 行为始于一国，历经一国甚至多国，才最终完成洗钱的全过程。如常见的通过跨国的货币走私 75 矗反洗钱国际学术研讨会论文集 洗钱，洗钱分子先将钱偷运出国境，有的还经过多次的转运，到达国外后，存入该国的银行进行 洗钱。 (三)跨国洗钱的主体是一个“多国部队” 洗钱主体的跨国性，主要是指隐瞒和掩饰犯罪收益的人往往分布在一个以上的国家，甚至 形成了一个跨国集团。 随着跨国犯罪现象的增多，跨国的犯罪集团也不断出现，同时又由于洗钱在不同国家进行 的客观实际，造成同一项的洗钱活动会有不同国籍或不同国家的居民参与。从现实的案例来 看，这些不同国家的洗钱分子甚至为了“共同事业”发展的需要，组建一个洗钱的专业集团，跨国 洗钱越来越成为“多国部队”协同作战的战场了。 (四)跨国洗钱的对象越来越具有国际性 跨国洗钱的对象越来越具有国际性，倒不是说洗钱的对象已经成为多国的共同财产，而是 指跨国犯罪集团及其跨国犯罪的不断增多，使得同一个洗钱行为所清洗的犯罪收益很有可能是 来源于不同的国家。洗钱者之所以要进行跨国洗钱活动，就是要将犯罪收益流动到犯罪收益来 源国以外的国家，以便逃避对犯罪有管辖权的国家的惩治和对财产的没收。洗钱对象的跨国 性，是洗钱活动跨国性和洗钱主体跨国性的物质前提和必然结果。 由于诸多跨国因素的存在，洗钱已经不再是局部问题，而是一种影响所有社会和经济的跨 国现象。因此，开展国际合作，预防和控制洗钱，打击跨国有组织犯罪，不仅是国际社会共同的 需要，也是各国共同的责任。同时，联手打击洗钱犯罪活动正是洗钱国际化以后的反洗钱形势 的客观要求。 二、反洗钱国际合作的必要性 洗钱的严重危害已经引起了世界各国的关注，并促使各国采取了一些反洗钱措施和行动。 但是对于反洗钱来说，仅仅靠国内努力是不够的。这是因为，跨