操作指南-慈利沪农商村镇银行.doc

目录 一、 企业网上银行简介 2 二、 安装与登录 2 （一） 安装 2 （二） 登录 4 （三） 权限设置 6 （四） 使用 10 三、 企业网银证书恢复操作说明 10 （一） 证书初始化 10 （二）下载证书 11 四、企业网上银行功能介绍 12 （一）账户查询 12 1、业务简介 12 2、功能介绍 12 （1）活期账户余额查询 12 （2）活期账户明细查询 13 （3）保证金查询 14 （4）定期存款查询 15 3、注意事项 15 （二）转账汇款 15 1、业务简介 15 2、功能介绍 15 （1）行内转账 16 （2）跨行转账 17 3、注意事项 19 （三）定活互转 19 1、业务简介 19 2、功能介绍 19 （1）活期转定期 19 （2）定期转活期 20 （四）其他功能 21 1、业务简介 21 2、功能介绍 21 （1）交易审核 21 （2）预约转账撤销 22 （3）凭证查询 22 （4）系统管理 23 （5）客户服务 26 企业网上银行简介 企业网上银行是银行顺应现代企业发展与普遍需求，隆重推出的网上银行服务。通过 Internet 将客户的电脑与银行主机相连，架起客户与银行间的安全快速通道，使客户在任意时间和地点，足不出户就可以享受到安全、高效、方便的金融服务。 ? 一、安全 1.认证安全：采用中国金融认证中心（ CFCA ）权威数字证书认证，安全可信赖。 2.安全评估：通过第三方认证机构*24小时跨行转账5*8小时实时到账转账 点击“下载”后显示如下图： 点击“网银助手下载”将文件“SRCBCZ_网银助手.exe”保存至本地磁盘，并双击打开： 点击“安装/修复”按钮完成安装 登录 现在您已可以登录我行的企业网上银行。 （一） 插入企业网上银行证书（USBKey），会自动访问我行主页, 点击“企业网上银行”。 （二）选择企业网上银行证书。 点击确定，显示如下图： 输入企业网上银行证书USBKey密码后点击确定。该密码默认为，建议您通过“网银助手”进行修改。 （三）进入登录页面，输入交易密码，点击“登录”，进入企业网上银行。此处交易密码为密码信函内打印的密码，您可以登录网银后在“客户服务—交易密码修改”菜单内修改。 （四）首次进入网银，系统会提醒您修改交易密码。 （五）现在您可以重新登录企业网上银行。 权限设置 首次登录企业网上银行，您必须使用“系统管理员”证书（USBKey）为本企业设定“审核模式”和“操作员权限”。 企业审核模式维护 企业审核模式维护是指依据您现有的企业财务管理制度要求，设定网上银行业务处理的审核模式。 1. 点击“系统管理”菜单，“企业审核模式维护”选项，进入维护界面。 2. 选择有金额审核模式，再点击“修改” 3. 设置“额度上限”、“额度下限”。额度上下限是指您设置了上下限金额后，网上银行提交的交易，单笔金额必须控制在此范围内，通过设置限额来控制您的支付风险。一般情况下我们建议您：“额度下限”设置为0，“额度上限”根据企业实际付款需求合理设置。 4. 设置审核级别人数。通过此处来建立网上银行交易的审核控制模式。通常情况您可以选择以下三种设置方案，来满足财务管理要求。 第一种：如公司规定对外付款除了制单人（开票人）外只需一人审核（盖章）即可，请按下图设置： 第二种：如公司规定对外付款除了制单人（开票人）外需两人审核（盖章），且审核人之间有先后审核顺序，请按下图设置： 第三种：如公司规定对外付款除了制单人（开票人）外需两人审核（盖章），但审核人之间没有先后审核顺序，请按下图设置： 如以上三种设置还无法满足您公司的财务管理要求，请致电我行24小时客服热线4009-962999，我们会为您安排专人指导。 5. 在完成企业审核模式设置后，输入“交易密码”提交。此交易密码为您登录所用系统管理员证书的交易密码。 6. 无金额审核模式的设置（代发工资），审核层级参见以上有金额模式。 （一） 操作员权限设置 在您完成审核模式设置后，通过“操作员权限设置”为各位网银操作员分配角色。 1. 点击“系统管理”菜单，“操作员权限设置”选项。 2. 选择您要设置的操作员姓名，点击“维护”进入设置界面。 3. 选择操作员角色。角色分为制单人和审核人，审核人分为一、二、三级，请根据已设置的企业审核模式和该人员岗位分配审核级别。 4. 分配操作员功能菜单。您可为制单人和审核人分配具体可以使用的功能，在相应功能上打勾即可。灰色已打勾的功能块在您申请开立网上银行时，系统已经默认开通，无需您选择。灰色未打勾的功能块为该类型操作员所不具备的功能和未申请开通的功能。 5. 账号权限设置。点击“修改账户使用权限”。 您可为制单人和审核人分配具体可以