零售网络发达,不良风险较低.PDFVIP

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2017-08-20 发布于江苏
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零售网络发达,不良风险较低

行业深度|银行Ⅱ 证券研究报告 Tabl e_Title Table_Grade 【广发银行业海外】邮储银行（1658.HK ）公司评级持有当前价格 4.15 港币零售网络发达，不良风险较低报告日期 2016-12-30 Table_Summary Tabl e_Chart 核心观点：相对市场表现  差异化战略突出零售银行特色邮储银行致力于成为最受信赖、最具价值的一流大型零售银行，定位于服务社区、服务中小企业、服务“三农”。其拥有中国商业银行最大规模的零售客户基础，截至2016 年6 月末，个人客户数达5.13 亿。零售业务一直为邮储银行的主营业务，截至2016 年6 月末，邮储银行个人贷款、个人存款、零售业务利润总额分别为 1,402.74 亿元、5,871.14 亿元、114.98 亿元，占比分别为50.78%、85.14%、43.99% ，均居于大型商业银行首位。  强大分销网络推动中间业务发展 Table_Aut hor 邮储银行建立了中国银行同业唯一的“自营+代理”模式，拥有数量最多、分析师：沐华 S0260511020012 覆盖最广的分销网络。凭借强大的分销网络和广泛的客户基础，邮储银行 020 大力发展中间业务，中收占比稳步上升。 mh@ 2013 年以来邮储银行中间业务收入增速不断提高，2013 至2015 年中间收分析师：屈俊 S0260515030005 入年均复合增长率为 20.57%；2016 年上半年中间收入增速为 41.66% ，增 0755-