境外主要清算系统介绍.ppt

所有支付指令均会逐笔分开结算 当结算账户有足够结余，支付指令会立即执行 银行可利用外汇基金票据或债券作为即日回购协议的抵押品，以获取免息即日流动资金 如抵押品在工作日结束前未能被赎回，其有关的即日回购协议会被转为透过贴现窗获取的隔夜借款 系统不允许日间透支 如果银行的结算账户结余不足，又或没有足够政府债券作为即日回购的抵押品，发出的支付指令便无法执行而要在系统内依次轮候 银行可运用轮候机制取消或掉换支付指令的轮候次序 港币即时支付结算系统（续） 美元即时支付结算系统 2000年8月21日推出 双层架构，68家直接参与者，157家间接参与者 为在亚洲商业时段提供高效率的美元结算 汇丰银行为结算机构 结算公司为系统的运营和操作机构 运行时间：北京时间9:00 – 18:30 结算机构（HSBC） 香港银行同业结算有限公司 直接参与者 直接参与者 直接参与者 间接参与者 间接参与者 美元即时支付结算系统（续） 香港汇丰银行有限公司为香港美元结算系统的结算机构，每一个直接参与者必须在美元结算机构开设美元结算账户，而美元支付指令会在美元结算机构的账户上过帐。 美元结算系统采用港币即时支付结算系统的现有技术及操作模式，采用双层会员架构 使用美元结算系统不是强制性的。香港的银行可随意选择作为直接参与者或间接参与者，其他机构需要得到美元结算机构和金管局批核后才可以使用。主要功能包括： 美元即时支付结算 美元债券货银两讫结算 - 透过与债务工具中央结算系统联网 股票中央结算系统联网为美元证券提供货银两讫结算 美元/港元外汇交易同步交收 美元支票结算 有关股票中央结算系统款项的电子结算 直接参与机构日间流动性支持渠道 (i) 美元结算机构提供的免息日间透支 (ii) 以外汇基金票据或其他认可债券作为抵押品的即日回购协议以获取即日免息流动资金 欧元即时支付结算系统 2003年4月28日推出 双层架构，30家直接参与者，19家间接参与者 为在亚洲商业时段提供高效率的欧元结算 渣打银行为结算机构 结算公司为系统的运营和操作机构 运行时间：北京时间9:00 – 18:30 结算机构（SCBL） 香港银行同业结算有限公司 直接参与者 直接参与者 直接参与者 间接参与者 间接参与者 欧元即时支付结算系统（续） 渣打银行 (香港) 有限公司为香港欧元结算系统的结算机构，赋予五年的特许经营权。 直接参与者必须在欧元结算机构开设欧元结算账户，而欧元支付指令会在欧元结算机构的账户上过帐，并逐笔分开即时结算。支付指令在欧元结算机构的账户结算后，便会被视为最终及不可撤回。 使用欧元结算系统不是强制性的。香港的银行可随意参与。其他机构则需要得到欧元结算机构和金管局批核后，才可以使用欧元结算系统。 欧元结算系统提供以下各种主要功能： 欧元即时支付结算 欧元/美元及欧元/港元外汇交易同步交收结算 欧元债券货银两讫结算 (透过与债务工具中央结算系统联网)　 直接参与机构日间流动性支持渠道 (i) 欧元结算机构提供的免息日间透支 (ii) 以外汇基金票据或其他认可债券作为抵押品的即日回购协议以获取即日免息流动资金 CHATS系统--SWIFTNET接入 2009年5月25日切换上线 参与者需要注册Hong Kong RTGS FIN Copy Service Closed User Group (CUG) 支持MT103 、MT202，收报行为收款参与者，在发出报文的用户报头103域必须标记“HKL” 其他FIN报文可直接发HKICHKHH，如取消电等 《eMBT Administration and Interface Development Guide》 单位：万笔 香港CHATS系统2009年度业务量 日本的清算系统 BOJ-NET ? Bank of Japan Net Funds Transfer System （日本银行金融网络系统） 由日本中央银行管理 专用于本地货币市场交易结算、日本政府债券（JGBs)结算和日元CLS结算 结算时间:?? JGBs (9?:00-?16:30） Fund Transfer / CLS settlements (9?:?00-?19:00)?? 付款费用：60日元/笔，收款免费 成员费用：30万至60万日元/年 FXYCS Foreign Exchange Yen Clearing System （外汇日元清算系统） ? 由日本银行协会管理，专用于处理跨境日元汇款 共用日本银行管理的BOJ-NET系统平台 25家直接参与者，主要参与者为BTMU, Mizuho and SMBC 之前设计为净额结算，2