处三年以下有期徒刑或者拘役-中国人民人寿保险股份有限公司.PPTVIP

中华人民共和国刑法 中华人民共和国刑法 非法集资主要特征 非法集资的危害性 人保寿险防范和打击非法集资宣传教育活动内容 宣传教育活动宣传标语 保监稽查2010年743号新华人寿案例 稽查通报2011年第7期 稽查通报2012年第3期 防范和打击非法集资活动人保寿险合规部2013年5月 非法集资基本知识 防范和打击非法集资宣传教育活动 保险业非法集资典型案例 3 1 2 1 非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。 －－ 《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》 刑法第一百七十六条 非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 非法吸收公众存款罪 刑法第一百九十二条 以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。 ?? 集资诈骗罪 刑法第一百六十条 在招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，发行股票或者公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处非法募集资金金额百分之一以上百分之五以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役。 欺诈发行股票、债券罪 刑法第一百七十九条 未经国家有关主管部门批准，擅自发行股票或者公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处非法募集资金金额百分之一以上百分之五以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役。 擅自发行股票、公司、企业债券罪 1 3 2 4 未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资以及有审批权限的部门超越权限批准的集资。 承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除货币形式为主外，还包括实物形 式或其他形式。 向社会不特定对象即社会公众募集资金。 以合法形式掩盖其非法集资的性质。 特征 参与非法集资的当事人会遭受经济损失，甚至血本无归。用于非法集资的钱可能是参与人一辈子节衣缩食省下来的，也可能是养命钱，而非法集资人对这些资金则是任意挥霍、浪费、转移或者非法占有，参与人很难收回资金。 非法集资容易引发社会不稳定，引发大量社会治安问题，甚至造成局部地区社会治安动荡。非法集资是违法行为，一旦有了损失，需要当事人自己承担。 非法集资严重干扰了正常的经济、金融秩序，引发风险。 二是通过政府网站查询相关企业是不是经过国家批准的合法的上市公司、是不是可以发行公司股票、债券、国家规定的股权交易场所。 三是通过查询工商登记资料，查明相关企业是否是经过法定注册的合法企业，是否办理了税务登记等。如果主体身份不合法、不真实，则有欺诈嫌疑。 四是对亲朋好友低风险、高回报的投资建议和反复劝说，要多与懂行的朋友和专业人士仔细商量、审慎决策，防止成为其发展下线的目标，不要盲目听从。 一是对照银行贷款利率和普通金融产品的回报率是否过高。 按照我国相关规定，超过国家规定贷款利率4倍以上的不受法律保护，可作为判断回报是否过高的参考。 非法集资基本知识 防范和打击非法集资宣传教育活动 保险业非法集资典型案例 3 1 2 1 2 1 根据中国保监会《关于深入开展防范和打击非法集资宣传教育活动的通知》要求，贯彻落实《防范和打击非法集资宣传教育规划纲要（2010－2015年）》精神，公司定于2013年5月在全系统开展防范打击非法集资宣传教育活动 公司内外网宣传 微博 短信 条幅、展板 印发课件 编制简报 PICC “防范非法集资，保护个人资金安全请您做到：配合提供本人真实身份、账户信息；大额保费通过正规渠道转账缴费，勿大额现