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太平人寿广东分公司 反洗钱法规测试试题 部门： 姓名： 分数： （本套试题要求在90分钟内独立完成） 一、单项选择题： 1、第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议于 通过《中华人民共和国反洗钱法》。 A、2006年6月25日 B、2006年10月31日 C、2006年11月14日 D、2007年1月1日 2、 是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。 A、保险业监督管理委员会 B、公安部 C、中国人民银行 D、证券业监督管理委员会 3、我国刑法第191条规定洗钱罪的上游犯罪有 种。 A、3种 B、4种 C、6种 D、7种 4、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的有关规定，金融机构应当制定 ，并向中国人民银行报备。 A、反洗钱培训制度 B、大额交易和可疑交易报告内部管理制度 C、反洗钱工作保密制度 D、内部审计和稽核制度 5、 处于洗钱预防措施的基础地位。 A、反洗钱内控制度 B、客户身份识别制度 C、客户身份资料和交易记录保存制度 D、大额和可疑交易报告制度 6、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，“短期”是指 营业日以内。 A、5个 B、10个 C、15个 D、20个 7、专业反洗钱国际组织中，最具影响力的核心组织是FATF，它的中文简称是：（ ） A、艾格蒙特集团 B、金融情报中心 C、沃尔夫斯堡集团 D、金融行动特别工作组 8、金融机构应当按照规定向 提交大额交易和可疑交易报告。 A、中国人民银行反洗钱局 B、公安部 C、中国人民银行调查统计司 D、中国反洗钱监测分析中心 9、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》自 起施行。 A、2006年10月31日 B、 2006年11月14日 C、 2007年1月1日 D 、2007年3月1日 10、金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，应在接到中国反洗钱监测分析中心补正通知的 个工作日内补正。 A、3 B、５ C、7 D、10 11、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当 。 A、分别提交大额交易报告和可疑交易报告 B、只提交大额交易报告 C、只提交可疑交易报告 D、两个报告都不需要提交 12、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，“频繁”是指交易行为营业日每天发生 次以上，或者营业日每天发生持续 天以上。 A、4 B、3 C、2 D、1 13、客户在申请接触保险合同时，根据我司规定应对以下情况进行客户身份识别，核对申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认申请人的身份。（ ） A、退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的。 B、退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上的。 C、退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币3万元以上或者外币等值3000美元以上的。 D、退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币4万元以上或者外币等值4000美元以上的。 二、多项选择题： 1、《反洗钱法》的立法宗旨是 ： A预防洗钱活动 B维护金融秩序 C遏制洗钱犯罪及相关犯罪 D打击洗钱犯罪和追缴犯罪所得 2、2006年6月全国人大常委会通过《刑法修正案（六）》，将 增加规定为洗钱罪的上游犯罪。 A、恐怖活动犯罪 B、破坏金融管理秩序犯罪 C、贪污贿赂犯罪 D、金融诈骗犯罪 3、金融机构反洗钱工作的基本制度包括 。 A、客户身份识别制度 B、客户身份资料和交易记录保存制度 C、反洗钱保密制度 D、大额交易和可疑