优裕计划--A(5月).ppt

1、海外市场成熟和完善，投资者可以在全球范围内选择投资目标以获取理想收益，而国内市场尚处于初级阶段。 2、海外市场拥有高素质的专业人才，投资经验丰富；国内专业人才欠缺。 3、海外投资市场产品丰富，可以满足不同人群的投资需要；而国内的理财产品相对单一，可选择范围小。 4、相对于国内市场，海外市场法律监管更加严格，并且注重保护中小投资者利益。 近年深受香港市民欢迎的「101计划」，是一项投资相连保单，即是一份以保险为包装的基金投资组成的保单，年期一般由10年至25年。 此类保单着重于投资部份，若保单持有人于保单年期内身故，受益人即可取得户口净值的额的额外1%寿险保障，合计可取得户口净值的至少101%，因此称为「101计划」。 欢迎到百度或google搜索“香港101计划”，查看相关内容。 「101计划」是投资于全球市场的定投基金 一般的「101计划」通常都会备有多个地区、行业、主题及不同资产类别的基金作投资选择，可谓攻守兼备，客户可按自己的喜好、目标及风险承受程度作出取舍，组成最合适自己的投资组合，以作最有效的分散投资。 英国友诚自1832年成立，拥有180年历史。它是首家提供人寿保险及其他有关产品给私人客户的公司。 英国友诚是一家非常成功，而且发展迅速的公司，管理的基金数额达2,020 亿美元，雇用职员超过3,900人，为全球各地的客户管理超过五百万份保单及帐单。 英国友诚于2002及2004年先后收购皇家联合国际保险有限公司和Lombard International Assurance SA.。英国友诚一方面进一步提升其资金基础，另一方面亦改名为英国友诚国际有限公司。 优裕计划是基于「101计划」的基金投资计划，具备以下优点及特色 1、积少成多，门槛低 强制储蓄，养成良好理财习惯，透过每月供款，可以积少成多。加上投资获益，更能使资本增值。而且门槛低到每月250美元或2000港币。 2、投资灵活，实现人生财富梦想 客户可以按照自 己的投资喜好、目标 及风险承受程度作出 取舍，组成最合适自 己的投资组合，以实 现人生不同阶段财富 需求，让投资者轻松 达成理财目标。 月供金额：最低每月250美元或2000港币，最高 每月4000美元。 合同期限：最短5年，最长25年 客户购买年龄：最小18岁，最大60岁 供款方式：每月从visa或万事达信用卡中扣取 签单方式：客户本人赴港签合同 奖励标准：公司将对供款金额500美元以上，投 资时间10年以上的客户进行奖励 例如：某客户购买每月1000美元25年期的优裕计划，那公司将在每月赠送给客户投资金额47.5%的奖励，即475美元。 18个月之后，客户总共投资18000美元，公司总共赠送8550美元。账户投资总金额达到26550美元。 更高的投资基数，带来跟高的投资收益 儿童教育金计划以优裕计划为基础，是一份为儿童成长而进行的储备金投资 以积少成多的方式为儿童将来的成长、发展，甚至成家、立业提供一份坚实的资产保障 假设：小孩5岁时，每年投资5万元，6年共投入30万元。以每年10%预期收益计算，当孩子30岁时，账户价值达到285万元；50岁时达到1920万元；60岁时将近5000万元。 子孙可以终生不为金钱而忧。 如果投资得当，收益还会更高。 时富金融服务集团有限公司（“时富金融”或“集团”[HK510]）是中国香港具有领导地位的综合金融服务集团之一。自1972年创办以来，集团竭诚为客户提供全面的金融产品和优质服务，以迎合客户全方位的投资及理财需要。 凭借我们先进的交易平台，时富金融进一步将营运网络拓展至中国的机构投资者、企业及独立客户。除了我们位于香港的总部外，我们亦于上海设立国内总办事处，及策略性地于北京、重庆、深圳、厦门、西安、青岛、南京及成都等主要城市设立八个联络服务中心。 * 海外基金定投--优裕计划 简介 为什么要做海外投资 一、海外投资的首选 ——香港「101计划」 * 什么是香港「101计划」 投资于全球市场的「101计划」 二、最受欢迎的香港101计划 ——友诚优裕计划 * 英国友诚国际有限公司 * 优裕计划的特点 优裕计划的特点 * 优裕计划产品要求 * 优裕计划奖励标准 友诚公司将对购买优裕计划的客户在供款的前18个月进行奖励 奖励标准：前18个月按以下标准奖励： 50% 42% 34% 26% $2000-$4000 47.5% 38% 2