商业银行变更流程20160301.docxVIP

商业银行变更流程一、商业银行变更 报中国银监会批准1、商业银行更换董事、高级管理人员 报中国银监会审查任职资。2、购买商业银行股份总额百分之五以上的 事先经国务院银行业监督管理机构批准。中资银行变更国有商业银行、邮政储蓄银行、股份制商业银行变更持有资本总额或股份总额5％以上股东的变更申请、境外金融机构投资入股申请、变更注册资本、修改章程由银监会受理、审查并决定。城市商业银行变更持有资本总额或股份总额5％以上股东的变更申请、境外金融机构投资入股申请、变更注册资本、修改章程由所在地银监局受理、审查并决定。　　国有商业银行、邮政储蓄银行、股份制商业银行变更持有资本总额或股份总额1％以上、5％以下的股东，应当在股权转让后10日内向银监会报告。　　城市商业银行变更持有资本总额或股份总额1％以上、5％以下的股东，应当在股权转让后10日内向所在地银监局报告。　　中资商业银行通过配股或募集新股份方式变更注册资本的，在变更注册资本前，还应当经过配股或募集新股份方案审批。方案审批的受理、审查和决定程序同前款规定。　　中资商业银行变更名称、住所、股权、注册资本或业务范围的，应当在决定机关作出批准决定6个月内修改章程相应条款并报告决定机关。第四十八条　本节变更事项，由下级监管机关受理、报上级监管机关决定的，自上级监管机关收到完整申请材料之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定；由同一监管机关受理、审查并决定的，自受理之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定。1、配股或募集新股变更注册资本 将配股或募集新股方案报银监会审批或当地银监局审批 2、国有商业银行、邮政储蓄银行、股份制商业银行变更资本总额或股份总额5%以上的股东、注册资本、修改章程、境外金融构入股 报银监会受理、审查、决定 城市商业银行 报 当地银监局审批 3、变更持有资本总额1%以上、5%以下股东，股权转让后10日内向银监会报告。中资商业银行股权变更，其股东资格条件同第九至十三条规定的新设中资商业银行法人机构的发起人入股条件。境内金融机构作为中资商业银行法人机构的发起人，应当符合以下条件：　　（一）主要审慎监管指标符合监管要求；　　（二）公司治理良好，内部控制健全有效；　　（三）最近3个会计年度连续盈利；　　（四）社会声誉良好，最近2年无严重违法违规行为和因内部管理问题导致的重大案件；　　（五）银监会规章规定的其他审慎性条件。　　第十条　境外金融机构作为中资商业银行法人机构的发起人或战略投资者，应当符合以下条件：　　（一）最近1年年末总资产原则上不少于100亿美元；　　（二）银监会认可的国际评级机构最近2年对其长期信用评级为良好；　　（三）最近2个会计年度连续盈利；　　（四）商业银行资本充足率应当达到其注册地银行业资本充足率平均水平且不低于10.5％；非银行金融机构资本总额不低于加权风险资产总额的10％；　　（五）内部控制健全有效；　　（六）注册地金融机构监督管理制度完善；　　（七）所在国（地区）经济状况良好；　　（八）银监会规章规定的其他审慎性条件。　　境外金融机构作为发起人或战略投资者入股中资商业银行应当遵循长期持股、优化治理、业务合作、竞争回避的原则。　　银监会根据金融业风险状况和监管需要，可以调整境外金融机构作为发起人的条件。　　第十一条　单个境外金融机构及被其控制或共同控制的关联方作为发起人或战略投资者向单个中资商业银行投资入股比例不得超过20％，多个境外金融机构及被其控制或共同控制的关联方作为发起人或战略投资者投资入股比例合计不得超过25％。　　前款所称投资入股比例是指境外金融机构所持股份占中资商业银行股份总额的比例。境外金融机构关联方的持股比例应当与境外金融机构的持股比例合并计算。　　第十二条　境内非金融机构作为中资商业银行法人机构发起人，应当符合以下条件：　　（一）依法设立，具有法人资格；　　（二）具有良好的公司治理结构或有效的组织管理方式；　　（三）具有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录，能按期足额偿还金融机构的贷款本金和利息；　　（四）具有较长的发展期和稳定的经营状况；　　（五）具有较强的经营管理能力和资金实力；　　（六）财务状况良好，最近3个会计年度连续盈利；　　（七）年终分配后，净资产达到全部资产的30％（合并会计报表口径）；　　（八）权益性投资余额原则上不超过本企业净资产的50％（合并会计报表口径），国务院规定的投资公司和控股公司除外；　　（九）入股资金为自有资金，不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股，法律法规另有规定的除外；　　（十）银监会规章规定的其他审慎性条件。　　第十三条　有以下情形之一的企业不得作为中资商业