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开发性金融支持基础医疗卫生建设 及医疗设备采购贷款项目 中国医药集团简介 中国医药集团是由国务院国资委直接管理的中国规模最大、产业链最全、综合实力最强的医药健康产业集团。 2003年至2012年，集团营业收入年平均增幅32%，利润总额年平均增幅45%，总资产年平均增幅32%。 集团概况 在《财富》杂志公布的《2013年财富世界500强排行榜》中，国药集团名列世界500强第446 位，在全球上榜医药企业中排名第10 位； 医药流通业务市值全球排名第3 位，规模全国第1 位； 医药零售规模全国第1 位； 化学制药全国第8 位； 中药制药全国第10 位； 国药会展亚洲第1 位… 中国医疗器械有限公司是国药集团下属大型企业，主要业务涉及医疗器械销售、物流配送、集团采购、政府集中采购、国际贸易等领域，并长期承担国家医疗救灾物资的中央储备任务。 国药器械2012年销售额达80亿元，是目前中国最大的医疗器械经销企业。 国药器械 开发性金融项目背景 合作背景 2012年12月10日，国家开发银行与中国医药集团总公司在京签署《开发性金融合作协议》，结合国药集团的平台优势与国开行的融资优势，共同推动中国医药事业全面发展。 国开行将为中国医药集团总公司提供融资总量达400亿元的综合金融服务，支持其在医疗体制改革、医药卫生产业国际化等领域加快发展。 2013年，中国医药集团相继与民生租赁和平安银行签订战略合作协议，进一步补充了开发性金融项目。 政策背景 国务院印发《“十二五”期间深化医药卫生体制改革规划暨实施方案》中对加快医疗体制改革，增大医疗基础设施投入以及改善患者就诊环境等提出了方向性要求。 2013年，国家发改委、卫计委出台的《关于印发地市级医院建设方案的通知》明确提出：为加强和改善各地医疗条件，重点加强270所地市级医院建设，建设总规模约1043万平方米，项目估算投资369.5亿元，主要由地方筹措解决，中央给予适当补助。 开发性金融业务模式 分期付款模式 平台模式一 平台模式二 业务模式：分期付款模式 本模式由国药器械承担向国家开发银行借款的主体 申请该项目的优质三甲医院分期向国药器械付款采购医疗设备 Guarantee 担保方式 由国药器械在其授信范围内向国开行、民生租赁、平安银行等金融机构或非金融机构提供信用担保；或双方认可的创新模式，例如医疗设备担保，医院现金流、应收账款质押等多种缓释措施 Feature 模式特点 国药器械通过长期积累拥有的客户渠道和资源优势，筛选优质三甲医院客户，通过自身平台贷款融资，为客户提供分期付款采购医疗设备，简化客户融资流程，缩短采购周期 Client 客户范围 国药器械本部所在地（北京）以及国药器械设有分支机构地区的符合国开行申贷规定的其他一、二线城市优质三甲医院 Lender 贷款主体 国开行、民生租赁、平安银行等金融机构或非金融机构 Use 采购模式和用途 通过分期付款采购医疗设备 Interest 贷款利率 人民银行同期同档次人民币贷款基准利率 Term 贷款期限 3-5年 Quota 贷款额度 由国开行、民生租赁、平安银行等金融机构或非金融机构根据医院还贷能力和国药器械担保情况评审确定 Borrower 借款主体 国药器械及其分支机构 业务模式：平台模式一 Guarantee 担保方式 借款人名下的房屋、土地、矿产等有效资产抵押；借款人自身现金流质押；担保公司担保；第三方担保以及能够提供符合国家开发银行申贷要求的其他有效资产或信用担保等 Client 客户范围 将某省或某地市医疗机构整体或部分打包 Lender 贷款主体 由国家开发银行给申请贷款的省或地市相应额度授信，由属地分行具体办理申贷手续 Borrower 借款主体 省（地市）卫生等相关部门组织设立的“XX省（地市）医疗卫生投资管理有限公司” Interest 贷款利率 人民银行同期同档次人民币贷款基准利率 Term 贷款期限 10年（含）以下，其中含1-2年宽限期 Quota 贷款额度 由属地分行根据借款平台实力和医疗机构还贷能力评审确定 业务模式：平台模式二 Guarantee 担保方式 借款人名下的房屋、土地、矿产等有效资产抵押；借款人自身现金流质押；担保公司担保；第三方担保以及能够提供符合国开行申贷要求的其他有效资产或信用担保等 Client 客户区域 各地市所属符合申贷条件的部分或单个三甲、二甲医院等机构 Lender 贷款主体 国家开发银行评审二局给予授信额度的属地分行 Borrower 借款主体 符合银监会和国家开发银行申贷要求的