新合同承保规则和注意事项.pptVIP

三、投保单项目填写说明 可保资料告知 签署日期及签名 三、投保单项目填写说明 签名栏：务必由投保人、被保险人分别亲笔签名，不识字者应在相应签名栏处加盖左手拇指印，并由除业务人员及客户本人之外的第三人在指印旁亲笔签名“见证”,盖章无效，见证人须同时注明其身份证号码及与客户关系。若被保险人为未满18周岁的未成年人，则由其监护人签名（注：监护人必须签署本人姓名）。 签署日期栏：必须在签署日期后的3个工作日内交到本公司柜面（经代渠道为5个工作日、银行险为6个工作日）。如果多于规定日期，则需请客户重新签署投保单后交到本公司柜面受理。 三、投保单项目填写说明 代理人报告书 2.业务人员编号、中介公司网点代码、中介公司名称，均需填写准确、清晰，以免影响系统内受理及业务员佣金发放。 1.业务人员应在核对客户资料后如实填写相关选项内容，不能漏填。填写完毕后，业务人员须亲笔签名，并填写报告日期及联系电话。 对于投保时客户提供的其他资料，应该在本栏目内注明名称、种类、页数，并由接收人签收签名。对于没有附件签收栏的投保单，可不必填写该项。 （不包括投保提示、投保单、暂收收据、产品说明书、银行转账授权书、医疗保险特别约定声明书、建议书、存折复印件、身份证复印件等） 附件签收栏 目 录 需要提交的投保资料 其他资料的填写方法 投保单项目填写说明 投保单填写及递交 四、其他资料的填写方法 1.该授权书上半部分填写付费转账信息；下半部分填写退费转账信息。 2.付费转账账号和退费转账账号两个账号可以不同也可以相同。 3.即使客户的付费转账信息和退费转账信息相同，也必须分别填写清楚， 不允许只签名而转帐信息为空白。 银行转账授权书 四、其他资料的填写方法 请提示客户逐条、如实、详细填写； 异地投保，注意“异地”指投保地保人士填写问卷 投保或合同变更补充声明 问卷 对于客户变更或补充投保单内容的，以下情况不可使用《投保或合同变更补充声明》，必须重新签署投保单： （一）修改被/投保险人姓名 （二）变更保险计划（交费期间、保障期间、保险金额、保险费）超过3处或变更险种名称 （三）问题及健康告知的变更或补充超过3项 （四）投/被保险人签名、签署日期 （五）投保单非重要信息修改超过三项内容 （六）变更转账银号账号，需重新填写《银行转账授权书》 重要事项及常见问题 一、资料提供： 2岁以下，须提供出生证明；2—3岁（含）提供户口本，须有户主、投保人、被保险人三页。 二、错误纠正处 如被保险人为成年人，错误纠正处如涉及被保险人，须投、被保险人同时签名。 三、重要部分涂改（同上）。 四、照会回复（重新确认保险计划，换单与投补的使用） 如果重新确认保险计划修改超过三处，必须让客户重新签署新的投保单，如果没有超过三处，使用投补确认即可。 五、原件审核 三四级机构须向分公司营运报备初审人员信息，审核原件签字须由报备人员签名确认. 六：交接问题：业务员——四级机构综合内勤——中支初审人员 做好交接手续，双方签字确认（交接表）。 以上注意事项及常见问题将会进入机构KPI考核，希望机构能够认真对待。 注意事项 1、严禁无单受理 2、禁止刮单、拼接保单、重要信息禁止涂改 3、禁止代签名、带抄录（抄录完之后投保人签名,提醒客户签名与抄录要一个字体） 4、银行账号变更（后期变更需提供新的银行转账授权书，不提供不予变更）不允许发邮件变更。 5、交单银行卡或者存折要保费充足，并且清晰可见。 6、资料不齐全坚决不接收。 7、禁止调影像件 8、照会回复（照会回复时效要在3个工作日之内处理完毕） 9、自保件声明 10、超15个工作日转账关闭 11、严禁看不到客户原件就写原件已核，特别是出生证明与户口本 注意：自2012年7月1日起核保权限已经上收总公司。以后要严格按照核保规定填写保单。 自2012年8月9日起保单打印由外包打印。 契约流程及投保单填写要求 营运部 1 承保流程 1 2 投保单填写要求 目 录 5 常见问题 承保流程 个、经承保流程 一般银保新契约流程图 营运内勤初审 受理、扫描 录入、复核 系统自动核保 承保 标准件 非标准件 加费特约 银行转账 客户经理交单 Y N 出单 银代承保流程 1 承保流程及系统操作 1 2 投保单填写要求 目 录 5 常见问题 目 录 需要提交的投保资料 其他资料的填写方法 投保单项目填写说明 投保单填写及递交 一、需要提交的投保资料 1.投保提示书 根据中国保监会要求，业务人员在产品销售过程中需要在投保人签署投保单前以书面形式向投保人提供投保提示书。并请投保人在投保提示书上签字确