团队渠道基本法.doc

太平财产保险有限公司山西分公司 团队渠道 销售基本法 （2012版） 目 录 第一章 总 则 3 第二章 组织管理 4 第三章 销售人员从业守则 4 第四章 团队渠道管理 7 第一节 营业部 7 第二节 营业部经理 9 第三节 客户经理 11 第四节 薪酬管理 15 第五节 考核管理 16 第六节 日常管理 22 第五章 培训与激励管理 24 第六章 纪律管理 25 第七章 附 则 27 第一章 总 则 第一条 为适应太平财产保险有限公司（以下简称“太平财险”）渠道清分和优化销售管理的要求，建立可持续盈利的销售管理模式，明确各级渠道销售人员的权利和义务，体现各级销售人员的组织利益关系，强化销售队伍管理，特制定本办法。 第二条 本办法所称“团队渠道”是通过销售团队、销售人员以自身资源开拓多种形式业务，向客户销售保险产品和提供保险服务的销售渠道。 “经代渠道”是指通过保险经纪公司、保险代理公司及各类保险兼业代理机构（不含银保、4S店）向客户销售保险产品和提供服务的销售渠道。 “银保渠道”是指通过银行、邮政、担保公司、信托投资公司等金融类兼业代理机构向客户销售保险产品和提供服务的销售渠道。 第三条 为优化业务结构，对非车险业务实收保费进行折标系数架构图 第七条 组织管理 一、总公司设销售管理部、经代银保部，由总公司分管总主管； 二、分公司设销售管理部、经代银保部，统一由一名分管总主管； 三、分公司下辖的营业部是团队、经代、银保渠道业务的直接拓展与维护部门，是整个团队、经代、银保渠道的销售前端。 团队渠道的销售团队一般称为“营业部”；主要开展专业化经代业务的称为“经代业务部”；主要开展专业化银保业务的称为“银保业务部”；是各级机构的业务拓展及维护部门。 团队渠道的销售人员称为客户经理，经代/银保业务部的销售人员称为渠道经理。 第三章 销售人员从业守则 销售人员从业守则 销售人员必须不得为其它保险机构销售保单； 销售人员必须在24小时内（法定节假日顺延）将预收的保险费交付公司，不得迟延、占用或挪作他用； 销售人员除代表公司并办保险业务外，无权对保险条款加以修改和变更，无权代表公司协商、签订任何合约； 销售人员不得以不正当手段争抢业务； 各不得唆使、误导进行违背诚信的活动销售人员需按照公司相关制度使用有价单证销售人员在未获得公司同意前不得通过任何渠道(包括但不限于网站页、短信、电子邮件、新闻媒体等一切电子渠道、传统信息渠道)发表任何有关公司的广告、通告、信函或文件；销售人员必须使用总公司统一印刷的展业资料对公司和产品进行宣传，不得自行印刷、使用宣传品； 销售人员必须保守公司秘密，如公司财务状况、公司经营状况、公司内部制度等； 销售人员须爱护公司财产，保持职场环境整洁有序；各外出活动尤其是举行宣传、咨询或社会公益活动，应树立公司形象，着装整齐、举止文明。对客户销售人员与客户面谈时要注意文明礼貌用语；要衣着整洁规范，体现自己的专业和对客户的尊重；要注重公司礼仪，向客户鞠躬问好；遇有客户的不合作行为，维护自己和公司的形象，不卑不亢； 销售人员在办理保险业务活动中不得欺骗投保人、被保险人、或者受益人，不得隐瞒与保险合同有关的重要情况；销售人员不得承诺向投保人、被保险人或者受益人给予保险合同规定以外的其他利益；销售人员对同业和产品的比较要客观公正不得以诋毁他人、同业公司、同业产品等不正当手段进行挖角、抢单销售人员必须对投保人、被保险人及受益人等客户资料保密；销售人员应充分了解客户各方面状况，与客户沟通；共同分析保险需求，根据客户的经济能力和实际需求设计险种组合，不可损害客户利益；销售人员在办理保险业务活动中要如实介绍公司情况和个人资料，不夸大个人业绩、职务、荣誉等。关于产品的说明要准确全面，不夸大保险利益，明确保障范围、除外责任、免赔额等事项；明确客户权利、义务服务承诺要兑现；销售人员不得利用行政权力、职务或者职业便利以及其他不正当手段强迫、引诱或者限制投保人订立保险合同；销售人员不得唆使客户终止有效而投保新；销售人员必须要求投保人和被保险人亲自在投保单等相关保险资料上签名；销售人员必须在收到保单正本后送达客户；销售人员应认真、正确指导客户填写投保书，对投保单进行初核，并将自己知道的或应当知道的可能会影响公司承保的有关客户的重要情况如告知公司；销售人员应建立完整的客户档案资料；及时提醒并协助客户办理续；及时协助客户办理理赔事项；及时解答客户的疑问；和客户保持定期联络；及时提供公司要求送达的各种资料。 备注 资深营业部经理 一级 2500 二级 2200 三级 1800 高级营业部经理 一级 1600 二级 1400 三级 1200 中级营业部经理