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建信恒安一年定期开放债券型 证券投资基金 招募说明书（更新） 2017年第1号 基金管理人：建信基金管理有限责任公司 基金托管人：兴业银行股份有限公司 二零一七年六月 【重要提示】 本基金经中国证券监督管理委员会2016年9月9日证监许可【2016】2078号文注册募集。本基金的基金合同于2016年11月8日正式生效。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 本基金以定期开放方式运作，即采用封闭运作和开放运作交替循环的方式。本基金的封闭期为自基金合同生效之日起（包括基金合同生效之日）或自每一开放期结束之日的下一个工作日起（包括该日）至一年后的对应日（若该日不存在对应日期或为非工作日，则顺延到下一个工作日）的前一工作日止。封闭期内，本基金不办理申购与赎回业务，也不上市交易。本基金自封闭期结束后第一个工作日起（包括该日）进入开放期，期间可以办理申购与赎回业务。本基金每个开放期不少于五个工作日并且最长不超过二十个工作日，开放期的具体安排以基金管理人届时公告为准。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者根据所持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的投资风险。投资人在投资本基金前，需充分了解本基金的产品特性，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险等。本基金以封闭运作和开放运作交替循环的方式，投资者需在开放期提出申购赎回申请，在非开放期间将无法按照基金份额净值进行申购和赎回，基金份额持有人面临封闭期内无法赎回的风险。 本基金为债券型基金产品，属于较低风险基金产品，其长期平均风险和预期收益率低于股票型及混合型基金，高于货币市场基金。 投资人在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的招募说明书及基金合同等信息披露文件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断本基金是否和自身的风险承受能力相适应，并自行承担投资风险。 投资有风险。基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 本招募说明书所载内容截止日为2017年5月7日，有关财务数据和净值表现截止日为2017年3月31日（财务数据未经审计）。本招募说明书已经基金托管人复核。 目 录 第一部分 前言 1 第二部分 释义 2 第三部分 基金管理人 7 第四部分 基金托管人 16 第五部分 相关服务机构 20 第六部分 基金的募集 22 第七部分 基金合同的生效 26 第八部分 基金份额的申购与赎回 28 第九部分 基金的投资 38 第十部分 基金的业绩 48 第十一部分 基金的财产 49 第十二部分 基金资产估值 50 第十三部分 基金的收益与分配 55 第十四部分 基金费用与税收 57 第十五部分 基金的会计与审计 59 第十六部分 基金的信息披露 60 第十七部分 风险揭示 66 第十八部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算 70 第十九部分 《基金合同》的内容摘要 72 第二十部分 《托管协议》的内容摘要 73 第二十一部分 对基金份额持有人的服务 74 第二十二部分 其他应披露事项 76 第二十三部分 招募说明书的存放及查阅方式 78 第二十四部分 备查文件 79 附件一：《基金合同》内容摘要 80 附件二：《托管协议》内容摘要 96 第一部分 前言 《建信恒安一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称“招募说明书”或“本招募说明书”）依据是《中华人民共和国合同法》（以下简称“《合同法》”）、《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）和其他有关法律法规以及《建信恒安一年定期开放债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”或“《基金合同》”