评人民人寿假保单案：被刑拘的农民与失控的农村保险市场.pptx

根据媒体公开报道,2016年9月,中国人民人寿保险股份有限公司(山东)淄博中心支公司桓台营销服务部(以下简称人民人寿桓台营销部)曝出;非法集资案,共涉及16个行政村,600多户农民,涉案金额1500多万元。据了解,假保单被骗农民约90%以上为务农老人。案件爆发后,人;民人寿桓台营销部报警,迫于压力,涉案高管陈某于9月27日投案自首。人民人寿桓台营销部的工作人员牟大江(化名)和陈花花(化名)先后被刑;事拘留。据了解,2010年以来,牟大江和陈花花两人利用假保单、收取现金等最简单粗暴的手段,诈骗农民数千万资金。事件曝出数月后,桓台受;害农民至今尚未获得人民人寿承担全部赔偿责任的承诺,所交保费本金也尚未全部返还。另据知情人透露,为了讨要说法和保费,多位当事农民到人民;人寿桓台营销部讨要说法,根据现场的照片和视频,多位当事农民围坐于人民人寿桓台营销部门口,现场拉有“人保还钱”字样的横幅,人民人寿桓台;营销部大门紧闭。2016年11月23日,多位当事农民称,数位村民因追讨保费被刑事拘留。当事人提供的《拘留通知书》显示:“根据《中华人;民共和国刑事诉讼法》第八十条之规定,我局已于2016年11月23日9时将涉嫌聚众扰乱社会秩序罪的某某某刑事拘留,现羁押在淄博市看守所;。” 高额的涉案资金、农民的养老金与血汗钱、简单粗暴的诈骗手段、形同虚设的内控与监管、被刑拘的当事农民……这一系列事件和现象折射出农;村保险市场的一个不可掩藏的“内幕”:农村保险市场监管正面临着失控的风险!如出一辙的诈骗手法对长期关注保险业的人士来讲,牟大江的诈骗手;法没有任何新意。与当年中国人寿精英业务员刘晓曼千万非法集资案、平安人寿上海祝莹千万诈骗案手法如出一辙。人民人寿非法集资案爆发于201;6年,但如果把时间前移,与2007年中国人寿湖南宜章刘晓曼1500万的非法集资案、2010年中国人寿云南建水师文辉500万的非法集资;案、2012年平安人寿上海祝莹的1388万非法集资案、2014年中国人寿南京张志1000万的非法集资案相比,诈骗手法没有本质变化:正;规保险公司的员工身份、假保单、大量使用现金。2007年中国人寿湖南宜章刘晓曼的非法集资案,在当时引起了保险行业的震动和反思。直接和间;接推动了有关非法集资监管规定的制定出台。保监会以令人惊讶地速度,针对非法集资的主要手法推出了系列监管规定。2007年12月26日,保;监会下发关于印发《保险业内涉嫌非法集资活动预警和查处工作暂行办法》的通知,制定了《保险业内涉嫌非法集资活动预警和查处工作暂行办法》。;要求各保监局、保险机构、保险中介机构建立非法集资预警和查处机制。2008年11月13日,保监会下发《关于加强人身保险收付费相关环节风;险管理的通知》保监发〔2008〕97号。明确要求:超过1000元的现金必须要到保险公司营业场所处理、保险营销员不得代缴保险费。200;9年8月,时任中国保监会主席助理的陈文辉在“贯彻落实97号文件、加强收付费管理”的视频工作会议上表示:截至(2009年)6月末,行业;收付费方式中,营销员现金占比仅为0.3%。陈文辉强调,持续深入推进“收付费”管理工作,对于打击诈骗侵占保险资金等违法犯罪活动具有积极;作用。2010年10月18日,保监会有关负责人表示,保险监管部门将继续依据相关法律法规,加大对涉嫌非法集资的打击力度。当时,保监会严;厉查处了琛德保险代理公司负责人何丰以及杭州民丰保险代理有限公司涉嫌非法集资的违法行为。2011年11月,中国保监会下发了《关于禁止保;险资金参与民间借贷的通知》(保监发[2011]62号)。据媒体报道,当时就有保险公司人士表示,保险公司在县级以下的机构保费管理不规范;,代理人代收现金保费的现象比较突出,而代理人又参差不齐,因此发生风险的几率会比较高。2013年2月3日,中国保监会对外公布有关办法,;要求切实做好保险业内涉嫌非法集资活动的预警和查处工作,建立综合治理长效机制,防止非法集资的风险传递到保险行业中。 2015年12月2;9日,中国保监会下发《关于进一步做好保险业防范和处置非法集资工作的通知》保监稽查〔2015〕263号。要求各保险机构要将非法集资风险;防控工作纳入全面风险管理体系,制定与业务种类、规模及性质相适应的非法集资风险管理制度。而山东桓台人民人寿非法集资“假保单”案的主要手;法,恰恰就是突破了保监会反复强调的两点“红线”:代缴保险费和接受大额现金。还原诈骗经过据了解,67岁的牟其宗(化名)与牟大江都是山东;桓台县永安桥村人,由于长期作为当地农村信用社和邮政储蓄银行的储蓄代办员,牟其宗在永安桥村有着独特的威信和公信力,正是因为这一点,牟大;江盯上了牟其宗。2010年7月,牟大江找到了牟其宗,劝说牟其宗加入自己“队伍”,牟大江向牟其宗宣称,他的产品是人民