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Q:什麼是理財？ A：理財，係指個人把一生的工作所得及支出經過合理的規劃，能逐步達成人生不同階段目標人生意料外收支失衡時產生的衝擊所謂的具備正確的金錢價值觀、理性的消費態度和及早養成儲蓄的習慣，同時擁有財務規劃、金融知識、投資理財規劃等金融相關IQ和EQ知識，裝備好這觀念和知識，始能有判斷能力審慎規劃及投資理財，達到人生不同階段目標。 Q：國中金融基礎教材規劃內容為何？ 國中教材規劃內容包含： 一、了解什麼是正確的金錢價值觀。 二、妥善做好金錢管理與金錢規劃。 三、建立風險管理的基本概念。 四、學會正確使用銀行服務：包括了解維持個人良好信用的重要性，進而正確使用金融與借貸服務。 五、對基本的投資工具有概念性的認識並真正了解投資風險的意涵，以培養正確的投資觀念及態度。 金融知識並不是一門艱澀難懂的學問，它是非常「生活化」的。編寫這套教材的目的，就是期望學生透過本教材的學習及經由老師課堂上的指導，培養理財的基本觀念及態度，並且能夠實際運用於生活中。 Q：金融基礎教材的編寫特色為何? A:金融基礎教材分為課本、教師手冊，在課文敘寫與教師手冊方面主要的特色如下： 一、側重「觀念」與「態度」的培養 國中與高中階段的金融基礎教材應該傳遞的是個人正確的金融觀念，而非金融的專業知識或者資訊。譬如銀行在談信用卡的使用和本套教材在談信用卡的使用，其角度一定不同，銀行是以營運的角度談信用卡的使用，所談的是，如何收費?提供那些服務?這些都是信用卡的相關資訊，資訊是會隨市場或銀行經營策略而改變。以教材的角度，所談的是使用信用卡的正確態度和觀念，譬如塑膠貨幣是一個好的工具，個人要檢視的是依個人的消費習慣，該如何正確使用這個消費工具？在使用這個消費工具之前要注意哪些事項？這些才是我們要教給學生的觀念，所以本套教材在撰寫時，花了很多的時間反覆檢視與修正，就是希望能跳脫金融的資訊面，完整傳遞正確重要的觀念。 二、教材內容充份與個人理財做連結 本套金融基礎教材的特色，就是能充份的與個人作連結，亦即屬於一般所謂的「個人理財」。強調對於學生個人技能的養成與行為的培養。提及個人理財時，首先應讓學生了解「風險」的概念，進一步再說明銀行服務中最重要的「信用」概念，最後才提及「投資」，尤其是正確的投資態度。國中的理財教材內容其實敘述的很淺顯，只有提到簡單投資的工具，事實上投資的工具比較偏向金融資訊的性質，但因為金融市場是會隨著時間不斷演變的，因此投資工具也會跟著有所轉變，所以國中教材最重要的是在讓學生擁有一個正確的投資態度。 三、強化學生財務規劃的執行能力 　　在學生課本的編排上，除了課文之外，老師設計了非常豐富的習作練習活動，這些習作最大的特色就是從學生個人的生活出發，以生動的實例讓學生能夠應用課文的概念，並思考與檢視自己的消費行為。我們希望這套教材能培養小孩為自己的目標去努力和計畫，讓小孩能夠「不急著吃棉花糖」，亦即能有「延遲享受」的能力，這是一個很重要的訓練。 四、認識正確金融資訊的來源 　　教師手冊方面，配合課本內容提供各課教學目標、教材分析、教學策略建議、學習單、名詞解釋與補充資料，以及評量範例。另外也有很多參考資料，每一個參考資料都會註明出處，其實也是希望老師告訴學生比較可靠的金融資訊來源在哪裡，學生可使用的工具在哪裡，以後如果要找相關的資訊可以透過這些管道，無形中也是在培養學生工具使用的能力。由於金融方面訊息變化迅速，來源又很龐雜，所以教會學生認識正確金融資訊的來源很重要。 Q：金融基礎教材的編寫過程為何？ A:這是由金融人員和教育人員共同合作的第一套有系統架構、可用於學校教學的輔助性金融教材，這套教材最後將採用共創共享的模式，意即教材編完後要經過試教才能定稿。在教材的編寫過程中，教育界的專家們提供很多寶貴的經驗，也在宣導活動上提供許多想法，係先經由辦理教師研習活動，形成教材雛型後，再透過每次的研習活動，為所編寫的金融教材提供寶貴的意見，更經過現場老師的轉化和反覆錘煉，規劃出可為大家普遍接受的教材，以發揮出更好的教學效果。在教材審查的過程方面，教材編選委員的組成除了金融專業人員外還包含了國、高中的課綱委員，教育學程的教授，教材形成過程如下:  Q：國中金融知識基礎教材規劃內容與現有課本比較，其差異為何？ A:在目前實施的「國民中小學九年一貫課程綱要-社會學習領域」中，第七 主題軸生產、分配與消費己明列國小與國中學生應習得與理財有關的能 力，相關指標如下表： 　年段 指標 內容 小三 小四 7-2-4 瞭解從事適當的儲蓄可調節自身的消費力。 小五 小六 7-3-2 針對自己在日常生活中的各項消費進行價值判斷和選擇。 7-3-3 瞭解投資是一種冒風險的行動，同時也是創造盈餘的機會 國中 7-4-7 列舉數種金融管道，並分析其對個人理財上的優缺點。