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现场检查发现主要风险点提示自查自纠报告
根据《＊＊银监分局关于印发〈2010年＊＊法人银行业金融机构现场检查发现主要风险点提示〉的通知》精神，我行结合自身实际进行了自查自纠，现将自查、自纠情况报告如下。
一、统一思想，成立组织。行领导高度重视此次自查、自纠工作，成立了由总行行长为组长，副行长为副组长，各部室负责人为成员的自查、自纠领导小组，分人事监察、信贷、市场、财会信息、风险管理、安全保卫等六个自查小组，对相关业务和操作等进行了全部的自查、自纠。
二、人事监察方面
我行对重要岗位人员进行定期轮岗，未发现在同一重要岗位人员在岗时间超过规定时限的现象，同时于2010年12月对全行分理处主任以上中层干部进行了竞聘上岗。
三、信贷管理方面
1.存在部分信贷员在办理一些贷款时，收集资料不齐而进行发放贷款。如借款补充协议不齐、借款人婚姻状况证明没有、未在规定时间内进行贷款检查、一些大额贷款贷后在30天未提供资金用途证明等等。
2.部分信贷员对执行“三个办法、一个指引”管理办法中操作上存在执行不规范现象。
3．未发现借名贷款和贷款资金进入验资账户等严重违规操作现象。
针对上述的情况：我行已及时进行整改，主要采取以下几个办法：
1.针对自查中发现的问题，对每笔贷款不齐的资料要求进行补齐。同时要求加强自学，要弄通弄懂弄透，熟练运用贷款新规规范每笔业务、每一工作环节。严格贷款“三查”制度和受托支付规定。要求所有贷款发放务必严格执行贷款新规中的规定，切实做到贷前调查详尽、贷款审查审慎、贷后管理到位，特别是公司贷款更要加强管控。加强监督检查。我开展信贷检查工作，按的有关规定进行补充完善，真正把落到实处。信贷资产分类结果的准确性直接影响到我行盈利能力、御险能力，并直接影响到经营决策的正确性。提高分类准确性，真实揭示资产质量风险状况
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