刑法分论第四讲{四}.ppt

依法判决:被告人周向东犯伪造金融票证罪，判处有期徒刑十年，并处罚金五万元 * b * abcd * c * A、 * b 解析：本题主要考查出售、购买、运输假币罪的主观方面。这些犯罪都是故意犯罪，既然是故意犯罪，就要求行为人主观上要有明知是假币，这是犯罪故意的认识因素，否则不能构成犯罪。至于刑法对运输假币罪强调要有明知，这仅仅是提示性规定，强调提醒法官在认定运输假币罪到时候要注意运输人主观上要有明知的认识因素，但并不是说，出售和购买假币不需要明知。并处是指法官一定要判处罚金这种附加刑。本题答案：ACD * 解析：本题主要考查与假币有关的犯罪。2000年9月8日最高法院《关于审理伪造货币等案件具体应用法律若干问题的解释》第2条规定：行为人购买假币后使用，构成犯罪的，依照刑法第171条的规定，即以购买假币罪定罪，从重处罚。行为人出售、运输假币构成犯罪，同时有持有、使用假币行为的，按照出售、运输假币罪与持有、使用假币罪，实行数罪并罚。伪造货币并出售或者运输的，仍然定伪造货币罪。答案：AC * 违法发放贷款罪 银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。 “银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。” 二十一 、吸收客户资金不入帐罪 1.本罪的定义 银行或者其他金融机构的工作人员或者单位， 吸收客户资金不入账，数额巨大或造成重大损失的行为。 2．本罪的主要特征 (1)主体是特殊主体，即银行或者其他金融机构的工作人员或单位。 (2)客体是国家金融管理制度和客户的合法权益。 (3)主观方面表现为故意，且以牟利为目的。不以牟利为目的，不构成本罪。 (4)犯罪在客观方面表现为 吸收客户资金不入账， 数额巨大或造成重大损失的行为。 本罪是结果犯，上述行为未造成重大损失的，不构成本罪，只能按一般违法行为处理。 3.本罪的刑事责任 犯本罪的，根据 《刑法》第187条的规定，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金；造成特别重大损失的，处5年以上有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金。 单位犯罪，双罚制。 二十二、违规出具金融票证罪 1.本罪的定义 银行或其他金融机构的工作人员或单位，违反规定，为他人出具信用证或其他保函、票据、存单、资信证明，情节严重的行为。 2．本罪的主要特征 (1)主体是特殊主体，只能是银行或其他金融机构的工作人员和单位。 (2)客体是国家金融管理制度，犯罪对象为信用证、保函、票据、存单、资信证明。 (3)主观方面为过失，一般表现为过于自信的过失。所谓过失是对造成的损失后果而言，对于违反规定实施的出具保函、票据、存单、资信证明的行为本身，则是出于故意。 (4)客观方面表现为违反规定为他人出具信用证或是其他保函、票据、存单、资信证明，并且情节严重。其中的“违反规定”，是指违反有关金融法律、行政法规、规章及金融机构内部制定的规章制度与业务规则；“他人”不仅包括为自然人，而且包括为单位。 3.本罪的认定 本罪与伪造、变造金融票证罪的区别：本罪是金融机构及其工作人员违反规定出具信用证或其他 信用证明，不一定是假信用证明；可能造成的经济损失，也不一定是金融机构的经济损失。伪造、变造金融票证罪，其主体是一般主体，其所伪造、变造金融票证是假的，直接破坏银行金融票证的管理秩序和造成银行的钱款损失。 4.本罪的刑事责任 犯本罪的，根据修正后的《刑法》第188条的规定，处5年以下有期徒刑或者拘役；情节特别严重的，处5年以上有期徒刑。 单位犯罪，双罚制。 二十三、对违法票据承兑、付款、保证罪 1.本罪的定义 银行或其他金融机构的工作人员或单位，在票据业务中，对违反票据法规定的票据予以承兑、付款或保证，造成重大损失的行为。 2．本罪的主要特征 (1)主体是特殊主体。 (2)客体是国家票据管理制度及票据当事人的合法权益。 (3)主观方面表现为过失，即行为人对违反票据法规定的票据承兑、付款、保证可能造成重大损失是出于过失，这种过失一般是出于过于自信的 过失，但其对所实施承兑、付款、保证行为本身，则是出于故意。 (4)客观方面表现为在票据业务中，对违反票据法规定的票据予以承兑、付款或者提供保证，以致造成重大损失的行为。这里所说的票据，是指汇票、本票和支票。 本罪是结果犯，上述行为未造成严重后果的，不构成本罪。 3.本罪的刑事责任 犯本罪的，根据 《刑法》第189条的规定处罚。即处5年以下有期徒刑或者拘役；造成特别重大损失的，处5年以上有期徒刑。 单位本罪，双罚制。 二十四、骗购外汇