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个人寿险业务人员品质管理办法（2013版） 第一章 总 则 第一条 为树立公司良好形象，规范业务人员从业行为，促进寿险业务健康发展，共建中国道德标准最高的保险公司，制定本办法。 第二条 本办法所称“业务人员”，是指符合本公司业务人员的入司条件，取得《保险代理从业人员资格证书》，与我公司签订《保险代理合同书》，从事个人寿险推销、服务、增员、辅导和管理等事项的营销和区拓系列业务人员。 第二章 嘉 奖 第三条 业务人员有下列各事项之一，且经个人寿险业务品质评议委员会（以下简称“业评会”）审查认定属实的，将予以适当嘉奖： （一）有具体事例或言行维护公司形象、赢得荣誉，取得一定社会效益的； （二）为维护公司利益或保护公司财产安全见义勇为的； （三）热心参与公益活动，为树立公司形象、维护公司品牌做出贡献的； （四）为公司发展提出合理化建议并被采纳，对提升公司经营绩效做出贡献的； （五）经常协助推动公司各项训练活动，对业务同仁的工作绩效有长期助益的； （六）服务品质良好、业绩优秀且在公司服务年限长的； （七）其他特殊优良事迹。 第四条 业务人员有符合上条各项情形之一者，“业评会”可视情况给予以下奖励： （一）书面奖励； （二）颁发奖牌、证书等； （三）颁发奖金； （四）提供培训机会； （五）受邀参加年度表彰大会，并接受优良事迹表彰； （六）其他适当奖励。 第五条 对于表现特别突出的业务人员，经“业评会”审核认定并上报总公司确认后，可将相关奖励报备当地保监局。 第三章 罚 则 第六条 业务人员若发生本章第四节《品质管理办法罚则》所列各项情况，经调查取证认定属实，根据该行为性质，予以扣分、扣款处理，发文通报，并录入品质管理系统。 第七条 业务人员若发生附件未列的违规事项，各机构可依据实际情况及影响程度进行相应处理。 第四章 实施规定 第八条 业务人员品质案件的处理，可以根据案件的性质、严重程度分为一般违规行为案件、日常业务品质案件和重大疑难案件三大类： （一）一般违规行为案件，即扣分在1-4分内的各类违规案件。 机构可根据案件的具体情况和业务人员在案件中的配合程度、客户对于案件处理的满意度，确定对业务人员的最终扣分和扣款，扣分不超过5分，扣款50-200元（区拓扣款，各层级按扣5分标准金额进行折算）。对于屡犯或无视公司规劝、情节严重者，可视情况加重扣分扣款。 （二）业务人员日常业务品质案件，即扣分为5分、10分、20分、30分的各项违规案件，由机构营销管理部、区拓管理部按本办法进行处理。业务人员对处理有疑义的，需逐级上报（二级机构业评会、区域事业部和总公司）申请复议，向上一层级申诉上报不得晚于发文后15个工作日。 凡因违反本办法相关规定，造成公司或客户损失的，除按相应规定追究责任外，还应赔偿客户或公司损失，如因保单引起，应扣回该保单所取得的相应佣金利益。 业务人员的自聘人员，在完成业务人员与其约定的工作过程中违反本办法相关规定的，公司按相应规定追究业务人员责任。 日常业务品质案件的扣款标准如下： 营销系列适用如下规定： 1．业务人员：扣5分，扣款200-500元；扣10分，扣款500-1000元；扣20分，扣款1000-2000元；任意连续十二个月内累计扣分满30分解除保险代理合同。 2．主管管理责任： ①主任管理责任 辖下业务人员扣5分，扣当月直接管理津贴的5%；辖下业务人员扣10分，扣当月直接管理津贴的10%；辖下业务人员扣20分，扣当月直接管理津贴的15%；辖下业务人员被解除保险代理合同（不含累计扣分满30分被解除保险代理合同），扣当月直接管理津贴的20%；且主任管理责任扣款不得低于辖下业务人员扣款额度（辖下业务人员被解除保险代理合同（不含累计扣分满30分被解除保险代理合同）最低扣款2000元/人）。 ②部经理管理责任 辖下业务人员扣5分，扣当月经理津贴的2%；辖下业务人员扣10分，扣当月经理津贴的4%；辖下业务人员扣20 分，扣当月经理津贴的6%；辖下业务人员被解除保险代理合同（不含累计扣分满30分被解除保险代理合同），扣当月经理津贴的8%；且部经理管理责任扣款不得低于辖下业务人员扣款额度（辖下业务人员被解除保险代理合同（不含累计扣分满30分被解除保险代理合同）最低扣款2000元/人）。 ③部经理直辖组业务人员违反品质管理规定，部经理负主任及部经理两项管理责任。 ④各级业务主管（含各级行销主管）违反品质管理规定，扣分、扣款（即自身承担的扣款）同业务人员，同时负主管管理责任，各级行销主管扣当月展业津贴，比例同各级业务主任管理责任扣款标准，且主管管理责任扣款不得低于自身承担的扣款额度；情节严重的可予以降级。 3．在共同展业过程中，若出现品质投诉事件，业务员双方均要承担责任，各自承担100%扣分及扣款。主管管理责