第一章涉及商业经营类非法集资涉及商业经营类非法集资打击和处置.doc

第一章 涉及商业经营类非法集资涉及商业经营类非法集资打击和处置非法集资典型案例100 “肥油”不流外人田 ——陵县向春油脂非法吸收公众存款案 一家原本正常营业的企业，却干起了向企业内部人员融资的勾当，妄想全员获利，最终却全员受害。 案情回顾 2011年11月，陵县公安局经侦大队陆续接到社会人员报案称：山东向春油脂有限公司自2005年6月份至今，大肆进行融资活动。 经侦查，自2005年6月份至今，由豆某某（时任山东向春油脂有限公司董事兼总经理、法人代表）决定以山东向春油脂有限公司的生产经营需要为由，在山东向春油脂有限公司职工内部开始融资。后经过口口相传的方式，融资范围逐渐由公司内部发展为社会不特定人员。在收到融资款后，由山东向春油脂有限公司会计为交款人出具两联收据，交款事由为股金，现资金链条断裂，致使4100余万元融资款无法偿还，受害人近600多人。 作案手段 向公司内部职工融资，并定期按照月息8厘-1.5分的比例向交款人支付利息，具体工作由台某某（时任该公司监事）经办。 案件查处 1.领导重视 鉴于该案涉案金额较大、涉及人员较多，经侦大队立即将案件相关情况向县公安局党委进行了汇报，县局党委根据案件情况，并提请德州市公安局经侦支队同意，立即启动了《处置涉众型经济犯罪案件突发事件应急预案》，并报请县委、县府批准，抽调县公安局经侦、网监以及审计、检察等部门精干人员组成专案组，对此案进行侦查。各级领导多次听取案情汇报，研究侦查方案，提出侦查方向，为侦破此案提供了有利的条件。 2.整体作战 案件发生以后，由县委、县府牵头，成立了由公、检、法、审计参加的联合工作小组，检察院提前介入，该案中向春油脂公司收到融资款后，为掩盖其非法吸收公众存款的行为，给融资户出据的是股金单据，经和检察机关沟通，根据实际案情，其行为应认定为变相非法吸收公众存款行为。审计部门对该公司账目进行全面审计，对资金流向和融资数额进行了确认，为侦破此案打了基础。 3.以打促防，全力维稳 依法办案的同时，始终将维护稳定工作贯穿于办案的全过程，在接待报案时，对报案人提出的情况、反映的问题逐个进行登记、解答，并一再向受害人申明利害关系，希望涉案受害人积极配合，依法维护自身合法权益,不要信谣传谣，共同维护社会稳定。在侦办过程中，针对陵县民间借贷的现状，起草了《关于打击非法融资的通告》通过电视等形式向全县人民播放，教育广大人民群众认清非法融资的形式和危害，有力地维护了社会稳定。 案件警示 和以前相比，目前非法吸收公众存款新的特点，一是犯罪方式由公开转为地下。在执法部门的严厉打击下，目前非法吸收公众存款都由过去的公开或半公开转入地下，大多数以生意为掩护，如经营家电、建材、酒店、旅馆等为名，挂羊头卖狗肉，秘密吸收公众存款。二是以高息为诱饵。非法吸收的存款都是以高于金融机构几倍的利率诱惑公众。存款早的公众得到较为丰厚的回报后，一方面加大自己的存款额，一方面介绍自己的亲朋好友存款，犯罪嫌疑人往往在很短时间内就能获取几倍的非法收入。三是以合法形式掩盖其非法集资的目的，有很强的隐蔽性和欺骗性。非法吸收存款大都以经营生意的形式出现，还有一些人借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。这些人经常在电视上宣传所经营的商品好、规模大、效益高，在人们的心中形成企业经营形势好、规模大的印象，消除存款人的防范意识，加上存款人都是亲朋好友介绍，所以隐蔽性和欺骗性更大。 女个体商贩的犯罪之路 ——临邑县邢某某集资诈骗、诈骗犯罪案 一个文化程度不高的个体经营户，通过编造谎言骗取他人400多万元，至案发有近300万元无法归还，骗人者最终受到法律严厉制裁，被骗者更应从中接受教训。 案情回顾 邢某某，女，1975年7月15日出生于山东省临邑县，案发前从事个体经营。2006年初，一心想发大财的她以支付高额利息为诱饵和出具假房产证抵押等手段，虚构购买油罐车、经营成品油等事由，先后骗取宋某某等19人421万元，所得款项部分用于支付被害人的高额利息，至案发有298.395万元无法归还。另，2009年末，邢某某自称在建设局有熟人可以帮助于某某买楼，以送礼为名骗取于某某16.8万元用于偿还个人债务。 作案手段 1.编造虚假项目，高息诱惑。为达到非法集资的目的，邢某某编造自己要购买油罐车、经营成品油等事由集资，并许以1至3分的高息，诱惑受害人上当受骗。 2.出具假证明文件，欺骗当事人。邢某某为让受害人放心，向受害人出具假房产证抵押，骗取受害人信任。 案件查处 案发后，公安机关将邢某某抓获。德州市中级人民法院审理认为，被告人邢某某以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，其行为构成集资诈骗罪，且数额特别巨大；被告人邢某某以非法占有为目的，虚构事实骗取他人财物，其行为构成诈骗罪，且数额巨大。被告人邢某某犯集资诈骗罪、诈骗