近些年来国内电信诈骗非法集资网络洗钱等涉众类型洗钱案件频发.pdfVIP

近些年来国内电信诈骗、非法集资、网络洗钱等涉众类型洗钱案件频发，国际恐怖主义事件层出不 穷，世界范围内的洗钱犯罪活动不断蔓延，呈现出跨国化、智能化、隐蔽化的趋势，严重危害了国家利益、 百姓安全和金融行业的健康发展，在错综复杂的形势面前，只有加强合作，坚持合规经营，积极响应并配 合实施反洗钱举措，才能筑牢反洗钱的坚固长城，为国家、全球的经济安全做出积极贡献。 我行在此次2017 年反洗钱宣传活动中介绍相关内容，以提醒客户保障账户安全，维护切身利益，防止 卷入非法犯罪活动， 在此，我行特别提醒： 1、请您保护好您的账户、密码及身份信息，不要出租或出借自己的身份证件； 2、不要出售或出租自己的银行账户和银行卡，不要用自己的账户替他人提现或转账，防范被他 人利用从事“洗钱”犯罪或恐怖融资活动； 3、学习了解银行卡常识，保证自己银行卡内资金安全，绝不向陌生人汇款、转账； 4、巩固自己的心理防线，不贪便宜不自乱阵脚，如有疑问，可拨打 110 求助咨询，或向亲戚、 朋友、同事核实； 5、在办理业务或接受业务问询时，应主动配合金融机构提供相关身份资料和信息，以确认真实 身份或账户使用情况；如信息发生变更，请及时来我行更新。 “伪基站”群发短信设圈套骗取钱财 冒充银行官方号码发送“积分兑 发送预订低价机票、车票、演出票 现，调整额度，网银时效”短信 等网站链接 冒充综艺节目号码群发“幸运观 学校发送孩子“成绩单”、“体检报 众中奖”短信 告”、“返还学杂费”等链接 发送银行卡消费提醒短信，要在 发送同学聚会照片链接 ATM 进行“加密”操作 发送为中国女排夺冠点赞 冒充10086 等电信运营商群发 “积分提现”短信 退款也有坑？切勿落入骗子陷阱 网络购物订单有误办理“退款” 冒充民政、残联、教育局等工作人 快递因损坏退还双倍赔 员发补贴 款 冒充保险人员赔偿理赔款 “航班取消、提供退票、改签服务” 冒充熟人“急事借钱、还钱、交学 需进行退款操作 费、嫖娼罚款 假装虚拟网购游戏币误扣款，客服 冒充公检法人员发布“逮捕令”要 好心帮退还 求核查资金 冒充客服称电话、电视欠费 冒充黑社会扬言“我在跟踪你，仇 家买凶寻仇” 拒绝高利诱惑，远离非法集资 非法集资的几个特点 非法集资的一般表现形式 未经有权机关依法批准; 借种植、养殖、项目开发、庄园开 向社会不特定对象即社会公众 发、生态环保投资等名义； 筹集资金，如未经批准公开、 以发行或变相发行股票、债券、彩 非公开发行股票、债券等; 票、投资基金等权利凭证或者以期 承诺在一定期限内给予 货交易、典当为名； 出