试论WTO金融服务贸易自由化制度与金融国际监管论文.docVIP

　　试论WTO金融服务贸易自由化制度与金融国际监管论文 ovement of Natural person)c 　　所谓跨境提供(Cross一border supply)，也有人称之为过境交付，即从一成员方境内向其他成员方境内提供金融服务。所谓境外消费(consumption Abroad)，即在一成员方境内向任何其他成员方的消费者提供金融服务，这是从提供者的角度而吉的。从消费者的角度来说，这种服务提供方式指消费者移动到金融服务提供者所在的场所接受服务，因此这种服务提供方式也被称之为“消费者移动”。所谓商业存在(raercialPresence)，即一成员的金融服务提供者通过在任何其他成员领土内的商业存在提供金融服务。如在外国设立商业银行，证券公司等在该国之外提供服务。所谓自然人移动(Movement 0f Natural person)，也有人称之为自然人存在(Presence of Natural peson)即一成员方的服务提供者通过在任何其他成员领土内的自然人存在提供金融服务。 　　2　金融服务贸易自由化释义。对于金融服务贸易自由化的概念，学者们并没有给出确切的定义。而湖南大学的刘辉煌教授认为：“国际金融服务贸易自由化是指一个国家或地区逐步减少和消除各种金融服务的贸易限制和贸易壁垒，使金融服务贸易活动逐步纳入自由竞争法则的轨道。使贸易体制逐步由保护贸易体制向自由贸易体制转变的过程和状态。” 　　 　　二、WTO金融服务贸易自由化的内容 　　 　　WTO要求的自由化也即是贸易自由化，世界贸易组织的各项协议以及运转机制和目的都是为了推动贸易的自由化。《建立世界贸易组织协定》前言第三段提到“通过达成互惠互利安排，实质性削减关税和其它贸易壁垒，消除国际贸易关系中的歧视待遇，从而为实现这些目标作贡献。”因此，WTO贸易自由化主要有两方面的内涵，即是实质性削减贸易壁垒和消除国际贸易中的歧视待遇，WTO主要通过市场准入原则、国民待遇原则、最惠国待遇原则、透明化原则、非歧视性原则等来实现的。而这些原则和制度在金融服务贸易领域内又有着特殊的内涵。 　　1　市场准入原则。市场准入原则是GATS的基本原则，其具体内容规定在第十六条，指缔约方以其承诺中所列举的服务部门及市场准入条件和限制为准，对其他缔约方开放本国的服务市场。从该条可推出：金融服务贸易市场准人的对象是金融服务和金融服务提供者。在GATS中，市场准入原则是需要缔约国之间经过具体谈判后承担的义务。各缔约国就开放本国金融服务市场对开放的条件、限额和履行义务等在谈判的基础上达成一致意见，并最终形成承诺清单。缔约国对于市场准入的限制，除了各缔约国承诺清单明确记载的以外，仍不得含有下列限制：限制服务提供者的数量、限制服务贸易交易金额、对服务进行数量限制、对特定服务行业雇佣人员数额的限制、对提供服务的法律实体组成类型的限制、对外资份额的限制等。 　　2　国民待遇原则。国民待遇原则又称平等对待原则，具体指一个国家给予在其境内的外国公民、企业民事权利方面与其国内公民、企业一样享有同等待遇。具体到金融服务贸易领域，国民待遇原则是指每一缔约方在其承担义务清单所列开放的服务部门中，给予其他缔约方的金融服务和金融服务提供者的待遇，不得低于给予本国相同的金融服务和金融服务提供者的待遇。国民待遇原则与市场准入之间紧密结合在一起，它们实质上决定着一国的金融服务贸易市场是否要进行自由化和如何实现自由化，并共同构成了一国金融服务贸易自由化的核心内容。当然，市场准入和国民待遇的区别在于，进入一国金融服务贸易市场是享受国民待遇的前提条件；而享受与本国相同的金融服务和金融服务提供者的待遇又是市场准人的保证和最终目的。 　　3　最惠国待遇原则。最惠国待遇原则是CATS的最基本原则之一。它主要是指：有关服务贸易总协定涵盖的任何措施，每一缔约方对于给予任何其他缔约方的服务或服务提供者的待遇，应立即和无条件地给予其他任何缔约方同类服务和服务提供者。GATS第一次以国际多边协议的形式将其引人服务贸易领域，并将无条件的最惠国待遇原则作为其首要原则。在国际金融服务贸易领域，根据GATS第二条的规定，最惠国待遇的受惠对象不仅包括金融服务，还包括金融服务的提供者，GATS的各成员不得在其他成员方的金融服务和金融服务提供者之间实行差别待遇，并必须将其给予任何其他国家或地区(成员方或非成员方)的金融服务和金融服务提供者的待遇，立即且无条件地给予所有成员方的相同的金融服务或金融服务的提供者。服务贸易领域中的最惠国待遇原则具有如下的特点：首先，平等性，即任何一个缔约方的身份是双重的，既有可能是给惠方也有可能是受惠方。其次，自动性，它体现在GATS第二条中“立即和无条件”一词上，当一缔约国给予第三方的优惠大于其他缔约方现在所享有的优惠时，根据最惠