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　　浅析金融牌照倒卖案起底 浅析金融牌照倒卖案起底 导读：。2011年底，陕西高院以事实不清、证据不足为由要求西安中院重审。　　对陕西建行涉嫌合同诈骗的理由，赵振凯认为，陕西信合下属6家联社按协议约定将2.295亿元注入开信西安营业部指定的账户上。陕西信合款项到账后，该营业部并未按协议约定投资国债，而是将该笔资金用于购买股票、企业债券、还款等其他用途。　　陕西信合律师称， 建设银行陕西省分行（下称“陕西建行”）与陕西省农村信用合作社联合社（下称“陕西信合”）就一笔债务纠纷了十二年。 　　而随着 机关调查的深入，上述债务纠纷逐渐从一起民事诉讼升级为两起刑事案件——涉嫌合同诈骗与涉嫌转让金融机构经营许可证，相关细节亦逐渐明朗。 　　 　　挂靠营业部 　　陕西建行埋下隐患 　　1999年至2000年期间，陕西信合下属6家联社分别与开封信托投资公司西安证券交易营业部（下称“开信西安营业部”）发生了数笔 国债投资业务，其拖入一场旷日持久的债务漩涡中。 　　陕西信合参与国债交易不愿具名的人士称，“时任开信西安营业部总经理的穆飞找上门来，表示可以进行国债投资。双方一拍即合，随后签订《委托投资国债协议书》，约定9%的年投资回报率。” 　　《证券市场周刊》记者获取的陕西信合下属雁塔联社的一份《协议书》显示，雁塔联社向开信西安营业部划入2000万元资金，委托投资的期限自2000年2月17日至2000年8月17日，共计182天。到期后，开信西安营业部足额归还本金并支付投资收益。 　　雁塔联社出具的《全国农村信用合作社进账单（贷方凭证）第2联》则显示，2000年2月17日，该联社曾向开信西安营业部划入2000万元资金。 　　上述知情人称，合作刚开始，开信西安营业部遵循协议交付收益，偿还部分本金。然而，随着时间的推移，开信西安营业部不仅没有及时交付收益，连本金亦开始拖欠了。 　　陕西信合 律师、陕西树理律师事务所主任赵振凯告诉《证券市场周刊》记者，陕西信合下属的雁塔、莲湖、未央、长安、蓝田、周至6家联社分别与开信西安营业部签署协议，共提供资金约2亿元用于购买国债。 　　“开信西安营业部仍有1.22亿元本金尚未归还，若按照同期银行贷款利率计算，开信西安营业部欠陕西信合的债务逾2.8亿元。”赵振凯表示。 　　《证券市场周刊》记者了解到，起初陕西信合是向开封市信托投资公司（下称“开封信托”）主张债权，后才获悉是开信西安营业部与陕西建行的关系。至此，陕西信合方面开始了与陕西建行旷日持久的债务交涉。 　　资料显示，开信西安营业部的前身为小寨证券营业部。1994年，经中国人民银行西安市分行批准，原建设银行西安市信托投资公司成立了小寨证券营业部，负责人为穆飞。 　　知情人士称，1995年，由于“银信分离”政策的实施，中国人民银行西安市分行发文决定撤销建设银行西安市信托投资公司，改建为建行西安市分行城中支行（下称“城中支行”），小寨证券营业部由城中支行管理。 　　次年，中国人民银行又发布了《关于撤销及转让国有独资商业银行所属信托投资公司下设证券营业部有关理由的通知》（银发[1996]227号），开始实施“银证分离”政策。 　　1996年11月6日，建行西安市分行城中支行与开封信托签署《证券营业部转让合同》，前者将小寨证券营业部转让给后者。随后，双方 了审批手续，小寨证券营业部更名为开信西安营业部。 　　上述《证券营业部转让合同》显示，建行西安市城中支行与开封信托约定，自1996年12月31日起，开封信托正式接收小寨证券营业部，即日起营业部发生的一切费用由开封信托承担，经营中所发生的差错损益亦由开封信托负责，转让价格950万元。 　　赵振凯透露，建行西安市城中支行与开封信托签订转让合同后，两家机构又签署了一份《补充协议》。 　　上述《补充协议》称，建行西安市城中支行将小寨证券营业部挂靠在开封信托名下，自主经营。开封信托同意挂靠请求，但营业部的所有权并不转移，其形式上为开封信托所属非法人机构，实质上仍归建行西安市城中支行所有。 　　《补充协议》还称，双方此前签署的《转让合同》中规定的有关开封信托对营业部的全部责任、权利、义务一并由建行西安市城中支行承接。同时，对双方原先约定的950万元转让费，由建行西安市城中支行提供给开封信托，开封信托再返还给建行西安市城中支行。 　　上述《补充协议》成为陕西信合向陕西建行主张债权的主要证据之一。 　　赵振凯表示，建行西安市城中支行是该证券营业部的实际制约人，后来城中支行、西安分行并入陕西建行，因此陕西建行成为开信西安营业部的实际制约人。“开封信托现已被撤销清算而不复存在，陕西信合自然要向陕西建行主张债权。” 　　 　　经侦介入 　　营业部被指“合同诈骗” 　　2000年7月17日，原中国人民银行济南分行决定撤销