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附件1： 中国（上海）自由贸易试验区业务风险评估指导意见 （试行） 为贯彻落实党中央、国务院关于建设中国（上海）自由贸易试验区（以下简称自贸试验区）的重要战略部署，鼓励银行业金融机构在风险可控的前提下，积极开展金融创新，有效服务实体经济，根据《中国银监会关于中国（上海）自由贸易试验区银行业监管有关问题的通知》等规定，并报经中国银监会同意，特试行本指导意见。 一、总则 （一）银行业金融机构开展自贸试验区业务前应全面符合中国银监会以风险为本的审慎监管规则和本指导意见的特定要求，并确保持续达标。 （二）本指导意见适用于在上海地区开展自贸试验区业务的商业银行，政策性银行和经中国银监会批准设立的其他金融机构参照执行。 本所称是指对实施监督。帮助识别不适当的客户及交易考虑管理战略、政策程序管理组织架构、权限和责任识别、计量、监测和控制程序应急预案。识别、计量、监测和控制程序国别风险管理战略、政策程序和 （四十二）商业银行国别风险管理政策应当与性质、规模和复杂程度相适应包括： 国别风险管理组织架构、权限和责任国别风险识别、计量、监测和控制程序应急预案。 国别风险类型、暴露规模和复杂程度能够覆盖所有重大风险暴露和不同类型的风险能够在单一和并表层面按国别计量风险能够根据有风险转移及无风险转移情况分别计量国别风险。 建立与国别风险暴露规模和复杂程度相适应的国别风险评估体系，对已经开展和计划开展业务的国家或地区逐一进行风险评估。 应确保与国内授信适用同等原则。3月底前将上一年度业务风险评估报告报送上海银监局。商业银行自评估发现重大业务风险的，应及时采取措施，确保相关风险管理制度安排与自贸试验区业务发展状况持续相符，有关情况应及时书面报告上海银监局。 风险自评估侧重于针对试验区业务的风险管理流程和管理能力的有效性和适应性。商业银行开展事前和持续自评估，认为不符合银监会各项审慎监管规则及本指导意见的，不得开展相关自贸试验区业务。 （五十四）商业银行自评估报告应重点说明符合本指导意见的情况，并附授权文书、管理制度、人员履历、系统说明等具体资料以印证报告内容。 （五十五）上海银监局将根据监管需要，对商业银行的自评估情况进行监管评估和持续监督，并视情况采取现场调查等方式进行核实。监管评估是强化事中、事后监管的重要内容和依据,对于商业银行在自贸试验区业务中存在自评估报告失实，或其他违反法律、法规、银监会各项审慎监管规则及本指导意见的行为，监管部门将依法对商业银行及其相关责任人实施行政处罚，或采取责令暂停业务等监管强制措施。 十、附则 （五十六）本指导意见由上海银监局负责解释。 （五十七）本指导意见自公布之日起施行。公布前，已在上海地区开展自贸试验区业务的商业银行，仍应按照本指导意见开展自评估，并于2014年6月10日前提交自评估报告。商业银行自评估认为不符合本指导意见的，不得继续开展相关自贸试验区业务。 1