网络投资理财诈骗现状及防范措施报告.pdf

2013 年 网络投资理财诈骗现状及 防范措施报告 2013 年 11 月 20 日 1 目录 前言 3 第一章 网络投资理财诈骗现状分析 4 一、虚假金融投资类钓鱼网站增势迅猛4 二、投资理财诈骗受害人群分布特征5 三、投资理财骗局人均损失惨重、影响恶劣8 第二章 网络投资理财诈骗的犯罪手段及特点 9 一、实行会员准入制9 二、投资项目繁多，无实质实业投资说明10 三、天天分红、高额返利10 四、传销拉人头式奖励机制11 五、网站无 ICP备案号或备案信息与金融无关11 六、搜索竞价推广是投资理财类钓鱼主要传播手段12 第三章 网络投资理财欺诈典型案例 13 一、VTB 传销式“全民理财计划” 涉嫌网络金融诈骗上千万元13 二、宣称每月 45%分红 金玉恒通涉嫌特大金额诈骗16 三、以投资名义招揽网友购买“时时彩” 非法吸金十多万20 四、轻信分红项目 掉冒牌投资公司陷阱21 第四章 网络投资理财欺诈的预警与防范举措 22 一、网民如何辨别真假网络理财22 二、360 防范互联网金融安全风险的举措23 附录 26 2 前言 随着互联网的普及，犯罪分子开始利用网络平台谋取非法收益。以项目投资、产品开发、 原始股销售为借口进行的非法集资项目，一直都是犯罪分子大肆吸金的绝佳“幌子”，现如 今随着互联网理财产品的兴盛，网上各类虚假投资理财陷阱也开始打起项目投资的旗号，以 高额返利来吸引投资者上当受骗。 在近年来曝光的巨额理财欺诈案中，以“天天返利”、“保本保收益”、“低门槛、高 收益”等诱惑性投资信息为噱头的投资理财类钓鱼网站层出不穷，上当受骗者往往损失惨重、 血本无归。在被高额回报冲昏头脑的人中，不乏倾其所有、投入上百万者，每一个投资理财 诈骗案背后，几乎都可能带来数百个家庭的破碎，无论从经济还是精神层面，对受害者来说 都是毁灭性的打击。 骗子往往假冒一些投资公司，通过制作虚假投资理财网站，以高额回报来吸引一些有闲 钱、急于赚钱的人上钩儿。在很多典型的案例中，缺乏基本的投资知识，贪图高回报率的中 老年人是最容易上当受骗的。但此类犯罪大多为远程遥控作案，流动性大，活动范围广，诈 骗涉及的大部分网站服务器都设在国外，犯罪分子一旦“吸金”成功，就会立即关闭网站、 销毁证据，追查起来尤为困难，这也导致许多受害人因缺乏有力证据而投诉无门，很难及时 报案、追回损失。 面对网络投资理财陷阱的日益泛滥，以及打击此类犯罪的种种困难，我们根据360 安全 中心目前掌握的相关案例情况，专门就近半年来网络投资理财诈骗的现状进行了分析，提出 了相应的防范建议和措施。 3 第一章 网络投资理财诈骗现状分析 伴随互联网金融的火热，网络上的各类理财产品成了网民投资消费的新热点。然而近年 来曝光的巨额理财欺诈案中，各类金融投资类钓鱼网站开始成为欺诈主流，以“天天返利”、 “高额回报”为诱饵的投资理财陷阱也层出不穷。 一、虚假金融投资类钓鱼网站增势迅猛 2012 年，360 安全中心共截获新增钓鱼网站87.3 万个，其中金融投资类钓鱼网站有4.5 万个，而2013 年截至第三季度，已截获的新增金融投资类钓鱼网站就有6.4 万个，占全部 1 新增钓鱼的3.7% ，较去年全年增长了42%。 2013 年截至第三季度，360 安全中心共拦截金融投资类钓鱼6474 万次，平均每个金融 投资类钓鱼网站的拦截访问量高达 1009 次。其中，虽然二季度、三季度新增的此类钓鱼网 站数量有小幅回落，但单个金融投资类钓鱼网站的拦截访问量一直保持稳步上升，第二季度 较第一季度增长了4