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关于企业资金安全管理问题的思考 口杜晓红 摘 要 ：在竞争激烈且复杂 多变的市场环境 中，企业应有针对性地对 自身内部制度建设 完善。但 大多数企业在运行管理过程 中，片面地注重公司业务带来 的收益 ，过分强调经济活动而忽视 了 自身 内 部管理 ，特别是企业 资金安全管理的重要性 ，这样 的短视行为 ，严重制约 了企业的发展 ，不利于企业在 充满机遇和挑战的大环境 中立足 。企业对资金进行管理 的活动称为企业资金安全管理 。企业 只有做 好 资金安全 管理 ，才能资源合理配置 资源 ，从而扩大企业规模 ，增加利润 ，对于提 高整体 管理水平有重 大意 义 。 关键词 ：企业 ；资金安全 管理 ；问题 ；措施 一 (3)忽略企业资金安全管理人员的培养 。假若公 、 企业资金安全管理的薄弱环节 (1)对企业资金安全管理 的认识不够深入 。资金 司雇员对资金安全管理不够重视，没有深入认识到企 业资金安全管理 的必要性 ，没有紧密结合公司各部 门 是企业生存发展 的基础 ，企业没有足够 的资本 ，也就没 有办法开展正常的活动 ，但是资金 的安全管理又是企 联系和公司经营现状 以及企业 战略 目标 ，单纯地为管 业容易忽略 的一个环节 。企业要实现利益最大化 ，关 理而管理 ，让管理变得形式化 ，这样的行为会使得企业 键要控制好两个关键点 ：一是提高销售量 ；二是控制成 资金安全管理没办法发挥其优越性 。企业对资金安全 本 。通过 降低费用来增加收益是企业提高储备资金额 管理人员 的培训欠缺 ，致使雇员专业技能不过关 ，是对 的重要途径 。然而 ，不少企业没有树立 资金安全 管理 企业管理工作 以及企业长远计划规划 的不负责 ，资金 的意识 ，对其管理概念没有理解透彻 ，片面地认为到企 安全 管理人员没能及 时发现公司经营管理 中的漏洞 ， 业资金安全管理就是简单地评估和管理 ，管理者 的错 没办法提 出有效 的管理建议 ，这些薄弱环节 的存在都 误观念也至上而下影响到雇员 的工作观念 ，使得企业 会制约企业管理工作 的顺利进 行 。 整体对资金安全管理缺乏重视 。另一方面 ，在资金安 (4)资金安全管理制度虚设 。企业资金安全管理 全管理过程 中，企业管理人员缺少风险管理意识 ，资 存在漏洞 ，容易出现管理制度缺失或执行不力 的情况 。 金管理工作没有有效参 照公 司经济业务特 点和发展 企业 的绩效考评制度 、岗位培训机制 、岗位轮换制度 、 水平来规划经济 ，这种观念偏差 的不规范管理削弱 了 内部控制制度和对账制度等都会 因资金安全管理漏洞 企业资金安全管理在企业运营 中的作用 ，财务部 门对 的存在而没能有效实施 。企业资金安全管理制度 的存 资金 的内部控制效果不显，既浪费资源 ，又 降低企业工 在是为了实现对企业资金 以及其他资源的有效管理， 作效率 。 而却正因资金安全管理制度的虚设，使得财务、人力等 (2)对 资金安全没有进行有效管理 。对企业资金 部 门没办法有效落实其他各项 内部管理制度 ，不利于 安全管理而言 ，体制建设能够保障管理过程顺利进行 ， 公 司 的发 展 。 然而 ，企业建设资金安全管理需要公司管理人员和全 二、企业资金安全管理的改进办法 体执行员工 的支持和重视 ，只有公司上下树立企业资 (I)正确树立企业资金安全管理意识 ，巩 固客户 金安全管理观念 ，才能保障这一管理行为 的切实进行 。 与提升 品牌策略。企业要做好资金安全管理工作 ，就 资金安全管理缺乏制度保障也就很难有很好 的推广 ， 要先树立应有 的管理理念 ，同时意识到影 响企业盈利 对企业 的决策没能提供帮助 。大部分企业管理依 旧受 水平 的主要 因素有营业收人 、资金成本 、费用成本 、风 传统的管理观念的制约 ，停留在 “节省”这一层面 ，目光 险成本 、税务成本 、资本成本 ，在这几个主要 因素 中，营 短浅地把资金安全管理与 “节流 ”对等 ，致使公司在经 业收入是增加项 。因此企