香港保单签约流程-培训课件.pptVIP

保单核保、承保与回执 前往保险公司签单 制作建议书 客户抵达香港 续期保费缴纳 客户确定产品 佣金发放 6 5 4 3 2 7 1 对产品基本特点不了解 不确定推荐何种具体产品 不确定客户的具体需求 已经明确客户需要购买的险种 ins_hongkong@ 163.com 0104008-111-090 根据客户需求制作建议书 客户基本信息 咨询产品并告知信息 客户确定购买产品 索要保险公司地址 确定客户拟签单的时间 发送“签单预约表”至ins_hongkong@163.com 建议销售人员陪同前往 注：1、申请的签单时间能预约，则在签单前一天发送签单所需资料等信息的邮件。 2、如果时间冲突，则会在递交预约的当日反馈，沟通调整时间。 通常提前或延后1小时即可安排 通过前述联系方式索要客户拟购买产品的保险公司地址，供客户预定酒店参考 可选择时间为周一至周六上午9:30-11:00 下午13:30-16:00。周日及香港公共假期不可安排签约 客户购买机票后，发送“签单预约表”至ins_hongkong@163.com，预约保险公司签单会议室及陪同签单人员 为避免签单过程中发生意外情况，建议销售人员本人陪同前往 附：客户需要提前准备的资料（一般情况） 1）中国身分证 2）港澳通行证或护照 3）入境时获发的一张入境标签 4）户口簿或结婚证(如适用，作关系证明) 5）客户名片(如适用，年缴保费超过HKD50万) 6）儿童投保请携带出生证明及预防针卡或成绩单 7）若客户曾经做过治疗手术则须提供过往病历 8）三个月内有效的地址证明(纸质版银行或信用卡对账单\有客户的姓名和住址) 客户抵达香港 注：销售人员可根据客户情况，选择是否安排专车接机 参照客服体系标准享受免费接送服务 一 专车司机姓名及联系电话、车牌号码等信息会在预约用车时间的前一天晚上20:00之前发送给销售人员 二 客户前往保险公司签单 签单过程约为30分钟至1小时 签约现场的人员及见证人员的职责 客户有疑问？ 签单完成 客户至保险公司大厦，与香港经纪人碰面 A：首期保费。带有银联标识的借记卡或信用卡均可使用。 B：续期保费。可使用香港本地银行卡办理自动划款。部分保险公司可以使用国内银行卡划转续期保费，例如保诚、安盛等，但需要交纳大约1%的手续费。 C：如果客户选择使用香港本地银行卡交纳续期，公司可以提供渣打银行上门开户服务（需要提前预约） 首续期缴费方式及要求 保 单 核 保 清洁件 身体检查 （特定项目） 照会件 延期 除外责任 拒保 香港保单核保时间较长，一般需要两周左右 如核保正常通过，则自签单到客户收到合同一般需要三周到四周时间 可在国内三甲医院进行 体检费用归属 通常为一年 再次投保需提供体检结果 免除客户某个器官或者病种的赔偿责任承保 保单承保与回执 直接寄送至客户 销售人员转交客户 需签收回执并寄回 不需要签收回执 以核保通过时间起 以合同打印时间起 回访问题与内地基本类似，其中有一个差异 合同 寄送 回执 签收 退保犹豫期 电话 回访 21天 运辉公司每月10日前发上月香港保单佣金，不垫付佣金 佣金到帐日为签单之日后两个月左右的时间 香港保单佣金 采用港币发放 佣金发放时，销售人员会收到相应佣金明细表 续期保费缴纳 客户在签单时可暂不办续期缴费手续，不影响保单正常承保。但需注意：香港保单续期缴费自动划款手续办理需要3个月左右 办理续期自动划款手续，客户不需要亲赴香港，而只需要提供账户信息和填写相应保全单据即可 自动转账方式缴纳续期，不可使用信用卡即贷记卡（部分公司的投资连结保险除外）。 无论客户购买何种币种的保单，续期缴费币种均为港币。通常采用固定汇率，即美元1:7.8港币 1、已经明确客户需要购买的险种： 将包含客户出生日期、性别、是否吸烟、险种名称、保额或保费(标明币种)以及缴费年限等基本信息的邮件，发送至ins_hongkong@163.com。 2、对产品基本特点不了解、不确定推荐何种具体产品或甚至不确定客户的具体需求： 致电4008-111-090（或010咨询产品类别和详情，并告知客户基本信息。 * 通过前述联系方式索要客户拟购买产品的保险公司地址，供客户预定酒店参考。 确定客户拟签单的时间。 注：可选择时间为周一至周六上午9:30-11:00 下午13:30-16:00。周日及香港公共假期不可安排签约。 客户购买机票后，发送“签单预约表”至ins_hongkong@163.com，预约保险公司签单会议室及陪同签单人员。 注：如果客户选择的签单时间可以预约，则会在签单前一天发送包含陪同签单香港经纪人姓名及联系方式、签单地点、签单所需资料等信息的邮件。如果时间冲突，则会在递交预约