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理财是为了实现 特定的财务目标 而进行的一系列财务规划 恭喜 时间：2月1日-20日 对象：全体营业组 条件：10人以上小组有效活动率达到50% 10人以下小组活动率达到60% 奖励：开单人员5升福临门豆油一桶 共同展业只给主业务员 时间：2月份开始 对象：全体业务员 条件：连续三个月入围钻石人员 奖励：每月奖励5斤鸡蛋 昨日事件 昨日创说会情况 区创说会参会52人，意向报名15人 昨日产说会情况 七部参会38人 一部参会48人 二部参会80人 代理人报名 截止时间：截止到今日 请将报名资料和60元报名费直接交到李林处 时间：今日下午2：00 地点：早会直播间 创说会 各营业区早会宣导，1080单证超时系统将自动执行扣分、扣款，无法通融。 正常业务要求： 业务员应于自客户投保申请日次日起5个工作日内将本单证交回至营业区柜面。 1080单证的管控通知 ???? ?时间：2月7日 ?上午8：30~12：00 ????? 地点：平安大厦9楼11号教室 2012年2月训练功能组长例会? * 一月开门红 二月龙抬头 昨日业绩情况 什么是理财？ 理财关注的是人生规划，不仅要考虑财富的积累，还要考虑财富的保障。而投资关注的则是如何钱生钱的问题，所以理财的内容比投资要宽广得多。 理财=财富保障+财富积累 投资=财富增长 保险帮您保障您的财富 观念一：理财≠投资 投资是 理财是 做好财富管理的三大要素 安全性 流动性 收益性 一、安全性：本金安全 一个家庭的理财计划，无论资金多么雄厚，经验多么丰富，都必须保证本金安全，才能获得更大收益。 当企业、投资和家庭需要流动资金的关键时刻，保持财富的流动性，能非常及时、灵活而简便的提出现金。 二、流动性：变现灵活 无论经济形势如何变化，它都不会贬值缩水，并能稳健增长。 三、收益性：保值增值 财富会受到很多因素的影响 现有的财富 国家政策 经济周期 产业调整 合同意外 …… 未来的财富 受益人的确定 税务规划 资产的安全 后代财富管理能力 …… 最清晰的思路：企业和个人资产剥离 最明白的道理：留出过冬的粮食 最简单的解决方法：遗嘱 要求较高的解决方法：家族信托 还有…… 如何保护自己的财富？ 当下每一个人不得不面对的话题，因为它关系我们事业发展和家庭幸福 如何做好财富管理？ 金裕不是教你赚多少钱 而是帮你如何留住这些钱 如果留不住钱，赚钱又是为什么？ 保险在财富管理中的作用 金裕人生 是一款优秀的稳健理财型产品 定位 让产品来解决客户的问题 人对于钱不外乎有两个要求： 1、想有钱——钱的功能问题 2、想有更多的钱——钱的收益问题 金裕人生，就能解决这两个问题！ 销售成功的诀窍 ①是一条与生命等长的现金流。 ——解决客户想有钱的问题 只要交三、五年。隔年返还保额的10%，平均每年5%。60岁始更达到每年6%。只要生命还在，这笔钱就一直会有。 客户只负责交纳保费，不用再付出劳动、智慧、时间、心血，只要活着，金裕人生就一直能创造“财产性收入”。 金裕人生的两个最大的优势 ②能够坐享平安分红险经营成果。 ——解决客户想更有钱的问题 假设我们把10万元钱存在银行，银行用于投资，赚了2万元。这2万元与我们有关么？没有，银行只给我们固定的利息。 如果这10万元买金裕人生，假如金裕人生分红了4千元，这4千就是客户的保单红利。 金裕人生的两个最大的优势 角色与责任 父母：最担心——孩子教育 成年人：最担心——养老 生意人：最担心——现金流 案例分析1——少儿计划 案例分析1——少儿计划 案例分析1——少儿计划 　　黄先生，年初喜得贵子，十分关注孩子成长规划，想送给孩子一份礼物，使孩子能够享受良好的教育、富足的生活和安祥的晚年。 基本保额：30000万元 交费期限：3 年 年交保费：26858元 案例分析1——少儿计划 18岁：13万 30岁：20万 40岁：27万 50岁：38万 60岁：52万 70岁：71万 80岁：98万 100岁：178万 假设采用累积生息的方式，按中档分红演示，到孩子88岁，生存总利益可达约97万元。 产品说明话术 金裕人生财富计划 谈缴费：1、此险种缴费时间短（ 3 年期）