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[国际商务] 法律 International Business 使用网络进行汇款诈骗的防范及应对 文/郝志刚 美国A公司与中 此时，眼看广西警方对涉案账户的冻结即 国广西南宁B公司之间 将期满，涉案账户将自动解封，案款随时可能 长期存在贸易往来， 被转移。友华律所在宝鸡法官的协助下查找到 双方一直通过电子邮 被告的家属，做通了被告家属的思想工作，在 件进行联络。B公司的 律师和法官的监督下将案款全额汇回美国A公 电子邮箱被犯罪分子 司账户。 破解，其对两公司之 间的交易进度了如指 犯罪分子作案手法总结 掌。2011年10月，A公司在向B公司支付货款8 从作案主体上来，此类犯罪分子文化水平 郝志刚 万美元时，犯罪分子通过B公司邮箱向A公司发 较高，能够熟练操作计算机、使用互联网；熟 山东友华律师事务所 出诈骗邮件，指示A公司将货款汇付到了上海 悉国际贸易流程；通晓中文和英文。往往是多 律师 某外资银行账户中。 人作案、共同犯罪，共犯中既有中国人，也有 后两公司发觉受骗，随即报警，南宁警方 外国人。 及时将涉案银行账户中的款项冻结，但由于证 犯罪分子使用个人身份开立银行账户。开 据不充分、犯罪嫌疑人下落不明，警方无法 户行可能为境外银行 （开户人往往为外国自然 对本案定性，该笔款项一直被冻结在涉案账户 人），也可能为境内银行 （开户人往往为中国 中，既不能解冻亦无法汇回N公司。 自然人）。即使在境内开户，犯罪分子也往往 两公司委托友华所通过法律手段追回货 会选择外资银行，因为外资银行对储户个人信 款。友华所律师奔赴南宁，向当地公安机关调 息和资产的保护更严格，不像内资银行那样积 取了立案证明和犯罪嫌疑人在银行开户的信 极配合有关部门的侦查、保全、执行等工作。 息，但南宁公安机关表示他们无权指令上海银 犯罪分子会浏览大量国内生产企业的官方 行将款项汇回A公司。犯罪嫌疑人的身份信息 网站，以及在第三方电子商务平台上进行推介 显示其户籍地为陕西省宝鸡市，友华所律师火 的国内生产企业信息，特别会留意那些宣传自 速准备好相关诉讼材料，迅速赶往宝鸡市中级 己的产品以出口为主，具有众多海外客户的企 人民法院，对犯罪嫌疑人提起不当得利诉讼。 业。下一步就是对这些企业在网站上登载的业 虽成功立案，但因被告下落不明,法律文书送 务邮箱进行破解。 达较为困难，本案存在久拖不决的可能性。 犯罪分子利用技术手段破解贸易双方或 68 2012年第11期 一方的电子邮件账户密码。破解进入邮件系统 后，犯罪分子通常会 “潜伏”一段时间，了解 贸易背景信息，跟踪双方交易进度，待买方即 将付款时再动手。 犯罪分子作案的具体方式为：向买方发送 电子邮件，声称原先使用的公司银行账户因技 术故障等原因暂停使用，要求买方汇款至其事 先开立的账户。至于开户人的身份，犯罪分子 会解释称此人在本公司担任财务经理之类的职 务。因犯罪分子对买卖双方之间的交易已经跟 踪了一段时间，故其向买方发送诈骗邮件时对 交易信息的引述非常准确，包括货物名称、数 物后付30 % 。也就是说国内生产企业要尽