保险中介实务 项目二 模块一 保险经纪人工作过程.ppt

为投保人拟定投保方案、选择保险公司以及办理投保手续 1 协助被保险人或者受益人进行索赔 2 再保险经济业务 3 为委托人提供防灾、防损或者风险评估、风险管理咨询服务 4 中国保监会批准的其他业务 5 保险经纪业务范围 四、接受客户委托授权 五、风险评估，出具风险评估报告 六、再保险经纪业务 * * * * * * * * * * 项目二 保险经纪人业务 主讲教师： 冯腾瑶 EMAIL: 715722918@ 掌握保险经纪业务的相关概念 掌握保险经纪业务的工作程序以及操作方法 了解保险经纪机构的监管规定 掌握保险经纪从业人员的职业道德及职业操守 了解什么事保险经纪考试 了解保险经纪人考试范围及大纲 学习目标 A 客户展业 B 风险评估 C 保险建议 D 协助客户投保 E 索赔 F 维护 应完成的工作任务 04 协助客户准备索赔资料凭证 03 协助客户投保后保险公司出具的保险合同 02 风险评估报告 01 保险经纪服务委托协议书 完成工作任务应提交的标志性成果 模块一 保险经纪人工作过程 保险经纪人任务描述 履行保险经纪人的工作职责，从事展业宣传； 接受客户委托，签订委托协议书； 出具项目风险评估报告（含保险建议）； 代客户向保险公司询价，分析询价结果，确定保险结果人及保险产品，协助客户签订保单； 进行客户关系管理和培训等一系列客户服务工作。 一、保险经纪人: 是基于投保人的利益，为投保人与保险人订立保险合同提供中介服务，并依法收取佣金的机构。 模块一 保险经纪人工作过程 保险经纪公司 提供专业的保险计划和风险管理方案 为客户选择最优的保险公司进行承保 维护客户利益，争取客户最大优惠 协助客户制定保险以外的风险管理计划 （风险管理具有很强的专业性， 保险经纪公司是专业的风险管理顾问） 服务期间 事前 事中 事后 角色定位 风险评估 采购专家 理赔助手 主要工作 评估风险 费率厘定 协助理赔 设计责任 安排承保 保全变更 保险经纪人主要工作内容 二、保险经纪人的组织形式 保险经纪机构应当采取有限责任公司和股份有限公司两种组织形式。 采取不同组织形式设立的保险经纪机构应具备不同条件。 二、保险经纪人的组织形式 1.有限责任公司 股东以其所认缴的出资额对公司承担有限责任，公司以其全部资产对公司的债务承担责任的经济组织。 2.股份有限公司 由一定人数以上的股东组成，公司的全部资本分为等额股份，股东以其所持有的股份为限对公司承担责任，公司以其全部资产对公司的债务承担责任的法人企业。 保险经纪人展业内容 三、保险经纪人展业 三、保险经纪人展业 一 保险展业的准备工作 二 接触展业对象 三 面谈 工作实例——P75 韦莱保险经纪有限公司 保险经纪服务 展业宣传建议书 * * * * * * * * * *