监测预警指南附件.docVIP

附件： 参考表格及操作工具 目 录 《客户经理贷后管理资料清单》--------------------------------1 《授信监测预警工作时间表》----------------------------------2 《公司客户执法信息通报表》----------------------------------3 《授信客户风险预警报告》------------------------------------4 《信贷监测预警通知书》--------------------------------------5 《风险预警客户预警信号解除申请审批表》----------------------6 《风险分类和贷后定期监测报告书》----------------------------7 《贷款资金使用情况月度报告》--------------------------------14 《贷后客户实地拜访报告》------------------------------------15 （10）《贷款提前到期通知书》-------------------------------------16 （11）《贷款逾期（催收）通知书》---------------------------------17 （12）《贷款利息催收通知书》-------------------------------------18 （13）《即将到期贷款回收预控检查情况汇总表》---------------------19 （14）《问题贷款跟踪管理台帐》-----------------------------------20 （15）《异地授信客户电话访谈记录》-------------------------------21 （16）《押品价值动态调整/认定申请》------------------------------22 （17） 《水电气费情况表》-----------------------------------------23 （18）《授信业务交接表》-----------------------------------------24 《客户经理贷后管理资料清单》 编号 监测类型 资料名称 收集/提交要求 1 定期监测资料 贷款卡查询资料 按季查询\打印入档，并将有关信息录入信贷系统。 2 结算账户流水 信贷系统查询功能实现前，按季查询、打印入档。 3 财务报表 按季收集，录入系统。原件入档。 4 工商年检资料 在年检日后一个月内查询、打印入档。 5 实地检查拜访收集资料 实地检查中所收集的重要资料十日内入档。 6 异地授信电话访谈纪录 如填写，按月入档。 7 例外事项 低风险业务客户和专业担保公司全额担保的仅办理履约类保函业务客户，贷后可仅收集第4项即企业工商年检资料入档。 8 不定期日常监测资料 贷款用途证明资料（如交易合同、增值税发票、贷款资金划转凭证、资金同名划转凭证、自主支付贷款使用情况报告等） 自主支付贷款《客户贷款使用情况报告》及相关证明资料按月收集归档；其余贷款用途证明资料须在贷款支付后十五日内收集入档。 9 合同履行、审批条件落实证明资料（如各类监管协议、补充协议等） 在有关条件落实后一个月内收集入档。 10 客户违约证据资料 应在客户出现违约十日内收集有关证据并入档。 11 履约通知资料（如贷款提前到期通知书、贷款逾期（催收）通知书、贷款利息催收通知书等） 应在通知发出或收到回执后十日内将通知副本连同回执入档。 12 民营小型企业特殊动态资料（如为生产型企业的水电气费单据、实际控制人信用资料，等） 水电气费单按月收集，按季入档。 备注：1、《实地检查拜访报告》、《风险分类与定期监测报告书》、《授信客户风险预警报告》、《客户资产风险分类认定/调整申请表》、《贷款损失准备金认定申请表》均在系统中填写，无需打印入档。 2、对所收集的贷后监测资料，客户经理均应在资料上签字确认，对资料来源真实性负责；对复印件，还要负责与原件核对无误后签字确认。 3、对所收集的监测资料，应及时移交档案管理人员集中保管。 《授信监测预警工作时间表》 授信监测预警工作时间表 监测内容 工具 时间要求 责任人 日常监测 期限管理 贷款提前到期通知书 违约事项确认后3个工作日内 客户经理 贷款逾期（催收）通知书 贷款逾期后1个月内 客户经理 回收预控检查情况汇总表 每月末 客户经理 收息管理 贷款利息催收通知书 结息日后3个工作日 客户经理 贷款资金用途监管 贷款资金用途证明资料 贷款支付后15日内 客户经