清算组_委托收款、托收承付操作手册V1.3.docVIP

√科技保密信息（密级：□商密一级 √商密二级 □商密三级 ☆保密期限：永久） □敏感非公开科技信息（□重要信息，妥善保管 □重要信息，仅限 阅） □一般非公开科技信息 □公开科技信息 特别提示： ——本文档传递过程必须遵守“必需知道、最小授权”原则，不得向任何非授权人员提供本文档的全部或部分内容。 ——若本文档不属于您知悉范围，应立即销毁，不得保存、传输、复制、印刷或使用本文档之任何内容。 操作手册_国内_业务平台子系统_委托收款/托收承付 2015年9月 文档修订记录 版本 *变化 状态 修订说明 日期 变更人 备注 V1.1 A 新增陈智权、李荐 V1.2 M 修改秦雷 V1.3 M 修改秦雷 *变化状态：A——增加，M——修改，D——删除 1 委托收款/托收承付 1.1 术语定义 术语 英文描述 术语说明 以往其他叫法 委托收款/托收承付 委托收款/托收承付是发报行委托收报行收取一笔款。 委托收款与托收承付的区别 委托收款与托收承付的区别：委托收款的范围相对托收承付较广，同城异地均可使用,不受金额限制。托收承付只使用与异地交易 1.2 业务描述 收款人凭借（托收凭证和债务证明）填写托收凭证，委托A行所收取一笔款项。A行所将相关凭证寄送给付款人开户行B行所。 B行所收到相关债务凭证审核无误后，打开委托收款/托收承付菜单，录入相关要素，完成记账功能。 1.3 业务流程 由网点柜员岗直接发起，主管授权通过。 交易路径: 票据交易—票据交易应急系统—【委托收款/托收承付(应急)710601】 1.4 交易画面 注:借方账号只能输入登录行所的活期账号以及内部户,贷方账号则可以输入其他行所的活期账户以及内部户。 借方账户类型是内部户，有挂销账编号的，须输入挂销账编号。