对私组代发工资、批量开户业务培训20151202.pptVIP

新一代核心系统 对私存款业务 2015年11月 代发工资、批量开户 * * 代发工资流程图 * 代发工资业务的变 一、签约维护菜单挂于网点——业务办理更快捷 单位客户签约、业务类型维护 二、账务处理取消手工配平 1、取消登记支票，增加业务交接清单，直接按合法性检查金额扣账——请在804382客户单位客户签约界面核对客户的合约账号 2、账务无暂挂处理，对私入账失败，直接退回对公账户 三、手续费联动收取 手续费联动收取——请在804382客户单位客户签约界面核对客户的手续费参数，若存在需修改维护的，请提供修改依据：补充协议，个人银行部的优惠文件等。 四、无结算账户客户，无需于核心单独建档 * 4 3 2 1 804382单位客户签约 804383业务类型维护 印鉴建库（他行结算账户代发） 804341密钥发放 代发工资签约维护步骤 * 804382单位客户签约 壹 他行结算账户合约账号：23031021400002，无结算账户来账要求：收款人为付款人单位名称，收款账号为行所号+156+23031021400002 贰 手续费维护，文件类型，加密，检验等要素录入 叁 生产企业代码：14位（补充18位作为印鉴卡账号） 叁 * 804383业务类型维护 壹 业务类型选择与科目的关系：2611102448（代发工资）2611102459（其他代收付） 贰 文件类型选择： 代收公共板式代码：000686、000687 代付及代发工资公共板式代码：000688、000689 文件类型，加密，户名校验，证件号码（否） 叁 * 流程银行印鉴建库 账号：企业代码补足18位（在行所号后加0） 804341密钥发放 需在印鉴建库成功以后，按现行的办法审核并办理此业务。 * 804336批量文件过账处理 804328批量文件复核 804321批量文件上传 804324 批量文件合法性检查 804352查看过账明细、打印成功不成功清单、资料跟当日传票 柜员 主管 柜员 代发工资发放流程 * 804321批量文件上传 1、此交易前，若为非基本户发放，需查询资金来源及金额，无结算账户代发的来账金额=需发放金额+手续费 2、对客户递交的交接清单进行验印 3、系统检查文件格式及密钥 * 804324批量文件合法性检查 1、核对账号与户名，存在错误，点击批次明细信息修改查询。户名有误若明确为我行字库原因可修改，修改需主管授权。 2、确保交接清单注明的总笔数与金额都大于或等于该界面批次总笔数、总金额。 3、此界面不检查户况，检查余额 * 804328批量文件复核 1、必须核对交接清单与界面回显的要素是否一致 2、审核清单印鉴是否已标明“已验印”并加盖验印柜员名章 * 804336批量文件过账 1、检查收款账号户况 2、增加对过账文件总金额检查提示 804352批量明细信息查询 1、入账账户无法入账，返回明确报错 2、对公账户户况异常报错均为：汇总金额扣账失败。具体原因需柜员到核心查询。 归档：打印一份成功与不成功代发工资清单加盖业务章作回单由委托单位领回，打印一份批量业务汇总清单一起做本笔业务传票放于业务发起柜员当日传票中归档保管。（一般户及他行账户需打印来账回单作为附件） 余款处理 委托单位未开立结算账户的，交易失败资金须次工作日前退回其原划款账户 * 代发工资、其他批量代收付业务账务 代发工资 会计分录： １、他行结算账户代发 借：3141107963 贷：2303102140——0002 借：2303102140——0002 贷：2611102448——0001 借：2611102448——0001 贷：2211100000 2、我行结算账户代发 借：2201100000 贷：2611102448——0001 借：2611102448——0001 贷：2211100000 手续费： 借：1001101770/2201100000/2303100000 贷：510241555——0001 不成功的款项退回原代发单位账户（有行内结算账户），无结算账户则退回23031021400002中。 冲正交易 * 冲正提交后，个人代发冲正，系统自动将已冲正金额汇总转入对公账户，此处理无需落地，系统自动处理 账务如下： 单笔冲正：?????? 贷：221110000（红字） ?????????????????????????????????? 借：2611102459（红字）——其他代付业务/2611102448（红字）——代发工资业务 ?????????????????????????????? 借：2611102459/26111