内控和案防自查自纠.docVIP

内控?和案?防自?查自?纠材?料 ? ?第一?篇：?内控?和案?防自?查自?纠材?料内?控和?案防?自查?自纠?材料? ?为了?加强?农术?信用?社内?控案?防工?作,?坚持?标本?兼治?,关?口前?移,?着力?建立?农村?信用?社案?件防?控长?效机?制,?有效?遏制?法规?案件?的发?生,?先将?自查?情况?汇报?如下?: ? ? ? 一?、内?控管?理存?在的?主要?问题? ? ?1.?贷款?信息?失真?。实?际放?款方?式与?信贷?风险?系统?中录?入的?方式?不相?同，?贷款?信息?录入?与纸?质资?料不?一致?。系?统信?息录?入不?全不?实，?经济?状况?等信?息录?入不?实。?且未?及时?对信?息维?护与?更前?倨后?恭，?部分?无贷?后检?查信?息。? ? ?2.?大额?存款?进出?漏洞?大。?存款?未支?持实?名制?，公?款私?存问?题存?在。?大额?现金?支取?未坚?持预?约登?记制?度，?大额?存款?支取?登记?不齐?全，?手续?不合?规，?客户?吸存?、社?际往?来资?金上?个人?存折?挪用?资金?现象?严重?。对?公帐?户支?票审?查不?严，?存款?支取?手续?不合?规及?违规?解付?汇款?等问?题依?然存?在 ? ? 3?.空?载息?单情?况普?遍 ?因收?息计?划大?，每?到月?未，?季未?，年?未结?账考?核时?，对?没收?回贷?款息?