集团客户网上银行服务方案.ppt

中国农业银行集团客户网上银行服务方案 目 录 一、中国农业银行简介 二、集团客户业务分析 三、网上银行功能介绍 四、网上银行安全措施 五、网上银行解决方案 中国农业银行简介 资产规模 中国农业银行是四大国有商业银行之一，截至2003年底，本外币合计总资产达34940亿元 2002年，英国《银行家》杂志全球1000家大银行排名，中国农业银行位列第 23位 2002-2004年，中国农业银行连续三年被美国《财富》杂志评为世界500强企业之一 全国最大物理网络 农业银行的营业网点遍布全国城乡，每个省、自治区、直辖市、计划单列市都有分行。网点多达39000多个，数量最多，分布最广。 全国最大电子网络 农业银行拥有全国最大的银行电子网络，为业务发展提供了强大支持，能为您提供安全方便快捷的各项服务。 广泛的客户基础 部分集团性（公司）客户 中石化 中海油 中石油 华能集团 华北电力 三九集团 大唐发电 首创集团 中远集团 红塔集团 红河集团 万科集团 北大青鸟 中国电信 中国联通 中国铁通 吉通通讯 中广有线 中水集团 海尔集团 海信集团 美的集团 长虹集团 科龙集团 实德集团 一汽集团 东汽集团 上汽集团 北汽福田 哈飞汽车 茅台酒厂 青岛啤酒 燕京啤酒 宝钢集团 武钢集团 首钢集团 鞍钢集团 邯钢集团 首都机场 国航集团 海航集团 南航集团 五粮液集团 雅戈尔集团 澳柯玛集团 中国房产集团 国家电力公司 颐中烟草集团 中国电子信息集团等 集团客户业务分析 1、收支两条线模式 企业集团的各经营单位在银行开设两个独立账户，其中一个专门用于收款，另一个专门用于付款，收款账户的资金定时上划到集团公司指定的账户，而付款账户的资金来源于集团公司拨付的费用或专项资金。 特点：母子公司账户相对独立 子公司账户专户管理 2、 结算中心模式 （一） 结算中心相当于公司的内部银行，各成员单位都在结算中心开户，收款和支付等业务一般不直接到银行办理，而是到结算中心办理，然后再由结算中心统一到银行办理。即：集团公司结算中心以集团的名义在银行开立结算账户，并为各成员单位开立分账户，集团公司及其成员企业在使用该账号时各用各的户名。 3、 结算中心模式 （二） 集团公司结算中心在银行以集团的名义开立结算账户，集团的成员企业在银行开立自己的结算账户，并各自使用自己的账户办理结算业务。 特点： 母子公司账户相对独立 子公司账户由母公司授权管理 模式二：经人民银行批准，财务公司作为集团公司的子公司设立。财务公司和其他子公司分别以自己的名义开立结算账户，各自使用自己的账户对外办理结算业务，两者间是母子账户的关系。 1、在物流流进和资金流出环节，提供多样化的付款服务，协助您简化支付程序，加强支付控制，降低支付成本。 2、在物流流出和资金流入环节，提供多样化的快速收款服务，构建销售服务网络，协助您迅速归集资金。 3、在整个生产经营环节，能及时融入资金或调整不合理的资金占用，做到需要资金时能及时得到，不需要时能马上归还。 4、提供多样化的投融资产品组合以及避险工具，协助您锁定利率、汇率等市场风险，合理控制风险敞口，实现资金头寸的收益最大化。 5、准确协助您预测集团的现金流量，并在分支机构中实现快速调拨。 6、银行能为您提供财务顾问、融资顾问、购并重组顾问等智力型服务。 7、为集团内部福利管理提供服务。如：为您的雇员提供工薪支付、年金管理、消费信贷等零售服务产品。 8、要求银行提供网上银行、电话银行等电子服务渠道，实现“3A”式服务。 网上银行功能介绍 三、网上银行功能介绍 通过网上银行服务渠道自助办理结算业务，实时地完成公司内部账户之间的资金划拨。 同时提供多种支付结算方式，实现资金对外及时灵活支付。 及时向银行提交票据申请、大额现金提取预约等业务，提高工作效率，节省银行网点等待时间。 三、网上银行功能介绍 通过银行服务渠道将员工的工资福利及报销的各种费用，直接划转到员工的银行卡账户。 满足公司多元化的金融服务需求，提供闲置资金的保本增值服务。 子公司账户余额查询，子公司账户明