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从对员工犯罪心理的剖析谈银行案件防范 从对员工犯罪心理的剖析 谈银行案件防范文I张玮斌 近几年.金融系统案发频繁,大 案要案层出不穷,行业危机节节攀 高.究其原因,除去机制,制度有待 进一步改革完善之外,银行管理层长 期忽视员工心理研究也是内部犯罪居 高不下的重要原因.市场的激烈竞 争,金融体制改革的深入以及银行转 型的加快实施等内外部环境急切需要 银行管理层加快引入心理学理论,强 化员工犯罪心理的研究和预防. 强化员工犯罪心理 研究是形势所迫 随着经济全球一体化的深入,国 外先进的管理技术和不良的思潮意识 同步进入国内,国内银行职工一方面 面临着竞争压力,另一方面受到一些 不健康心理思想的影响,加之有些人 本身思想,心理先天带病,导致 金融系统案发频繁,社会关注,声誉 受损.从心理学的角度研究员工,防 范案件成为大势所趋. 1,市场的激烈竞争加速了员工 的心理分化.现代商业银行为取得和 保持市场竞争优势,对员工的要求越 来越高.员工常常面临着巨大的工作 负荷.同事之间的竞争,工作气氛的 紧张,不进则退的压力,角色的模糊 48湖北农村金融研究Qoo7年第3期 与冲突等等形成持续性紧张情绪状 态.特别是一些银行任务与职务,收 入,荣誉紧密挂钩,导致部分员工为 完成任务,在制度与违法之间徘徊. 意志坚定,综合素质较高的员工能够 自我调整而适应之,但意志薄弱,综 合素质较差的员工则缺乏自我调整的 勇气和自我调整的空间,不能适应竞 争要求,其心理快速分化,恶化.如 不加以研究掌握和引导,必然导致案 发率的提高. 2,金融体制改革的深化增加了 制度监管难度随着金融体制改革的 深化发展.过程中将会不断出现新问 题,新难题.我们虽然可以预测,预 见,预先制定相关的监管制度,但肯 定会存在相当无法预测的问题和漏 洞.而这些问题的漏洞只有在开始运 行或运行过后才能表现出来.这时, 制度规范的滞后性就表露无遗,如果 从人的心理源头入手,加强员工犯罪 心理研究和预防,则可使我们当时无 法预测的问题和漏洞不至于产生严重 的损失. 3,银行转型的实施暴露出诸多 的漏洞.银行纷纷转型,股改上市, 暴露出的诸多漏洞.这些漏洞既包括 转型前无法暴露的,也包括转型中和 转型后造成的某些规章制度的缺失. 这些漏洞与缺失显然给少数心理扭曲 的员工制造了千载难逢的机遇. 如不加强这部分员工犯罪心理的掌握 和预防.必然导致其犯罪并造成重大 损失. 银行员工犯罪心理 的成固分析 犯罪心理成因包括内因和外因两 部分.内因是由犯罪员工知识的缺 乏,认识的错误,不合理需求以及严 重的性格缺陷构成,外因是由自身需 求未得到满足,工作生活压力以及各 种紧急形势所迫等因素构成.内因主 导,外因强化牵引. (一),员工犯罪心理的内因分 析 1,因法律知识匮乏而导致的愚 昧心理.银行员工对法律知识的匮乏 主要的有两个方面的原因.一方面是 受知识结构单一,专业岗位相对固定 的影响,银行员工自身先天性地存在 法律知识的欠缺和法律意识的淡薄. 在平时工作和生活中,如没有遭遇相 关需要法律才能解决的实际问题,银 行员工一般不会产生学习法律,认识 法律的冲动和积极性,至于对法律如 何具体规范以及触犯法律的后果的认 识就更加一片空白.这是法律知识的 先天性不足:另一方面是现代银行业 虽然将法律引入了日常业务,但只是 将法律作为避免业务操作风险的主要 手段.只是注重运用法律对业务的合 规性审查,普遍忽略了对银行员工进 行常规性的法律法规知识的培训,导 致银行员工在法律知识先天性缺乏的 同时,后天性的学习和普及也十分不 够.使银行员工在自身缺乏主动学习 法律积极性的情况下,又无法在银行 管理层的引导下开展学习,更多地接 触法律.所以.从银行员工自身和银 行管理层来看.两方面都存在责任. 但后者的责任和义务似乎要大一些. 先后天法律知识的匮乏.直接导致某 些银行员工在犯罪前几乎没有考虑到 法律,在犯罪后才明白已经触犯了法 律.形成了一种可悲的愚昧心理. 2,因内部犯罪风险小而导致的 侥幸心理.大部分银行内部犯罪员工 认为自己对业务,操作程序,内部监 管情况很熟悉.实施犯罪具备得天独 厚的优势和便利.而且在实施犯罪 后.只要在内部检查中逃避了监管. 自己就拥有相当时期的安全,过程中 可以通过其他途径来弥补犯罪后果, 其隐蔽性和欺骗性使其产生了侥幸心 理.利用自身所处岗位实施犯罪相对 于抢劫,偷窃,伤害等其他刑事案件 来讲.其危险性小的多.案件暴露的 时间长.这些因素更加强化了银行内 部犯罪员工的侥幸心理. 3,因追求生活享受而导致的攀 比心理.随着市场经济程度的日益提 高,社会经济在焕发活力的同时,社 会实现生活中的异常现象以多样的形 式,不同的侧面冲击,腐蚀着银行员 工的心灵,加之自身人生观,价值观 的