江苏省分行联网核查项目业务培训(黄立根）.pptVIP

项目简介 1、省行的联网核查项目主要分两部分，一是OVIS系统，使用浏览器访问，这个项目由总行开发；二是ABIS的联网核查提示及核查信息共享。 在这个项目之前，总行已经对联网核查系统进行了优化。 2、总行的系统不太适应我们江苏分行。本着因地制宜和优化功能不倒退的原则，我们花了一个月的时间对ABIS提示部分进行了本地化改造。主要是想进一步为柜员减负、有条件地实现联网核查信息共享，避免重复核查；部分交易联网核查结果能够在交易凭证上打印出来， 以减轻监管压力。这是一次突破，全国首例，压力很大。 项目简介 3、OVIS与ABIS优化之间是相对独立又相互依赖的关系。 OVIS通过浏览器访问，与ABIS分离，没有联动关系。 OVIS应用是ABIS优化功能上线的前提，只有在OVIS中核查并留存核查信息、二代身份证影像的，才可以实现ABIS中的核查信息共享；柜员使用OVIS的前提很大部分是依据ABIS优化中的提示功能。 这里明确，对没有应用OVIS的行，ABIS优化功能不能上线。（可以共享核查信息） 4、未上线行的网点柜员在操作录入身份证信息窗口“证件类型”时会出现“非新版联网核查系统上线行，只能选择2-非身份证”提示；而且相关的要求核查提示功能也不会展现给柜员。（程序控制申明陵会具体说） 省行对ABIS的改造 省行对ABIS的改造 培训内容 一、省行对ABIS的改造 二、ABIS改造交易操作注意事项 三、OVIS系统 四、OVIS业务处理规定解读 省行对ABIS的改造 改造基本思路： 对低风险业务实现联网核查信息的共享，避免重复核查。鉴于人民银行及总行对重复核查的概念都有解释，且对接口与非接口方式联网核查的业务范围有明确的界定，省分行决定对低风险业务的客户身份证联网核查信息实现共享，并由系统自动进行检索和判断，有条件地解决重复核查的问题。 对高风险业务实现系统的核查提示，提示语言精炼。鉴于联网核查的意义及外部监管的要求，省分行决定对部分高风险业务实现ABIS交易前的提示，有的是在交易码输入后即提示，有的是在输入完交易金额后根据金额判断提示，以解决柜员大量记忆的困难。 省行对ABIS的改造 省行对ABIS的改造 2、改造涉及核查信息共享66个交易码，核查提示122个交易码。 省行对ABIS的改造 3、实现核查信息共享类的交易的共享信息提示及打印功能。 提示信息分两类，一类是“该笔在OVIS中核查客户身份证！”一类是“客户身份证于[XXXXXXXX]（年月日）在[10-XXXX]（ABIS行号）行核查！”一般情况下，对于第一类提示的信息，该交易凭证后需附有反映在OVIS中联网核查结果的《联网核查凭证》，对第二类提示的信息，就不需要柜员进行再次核查了。这两类提示信息都能够打印在交易凭证或《《临柜身份证联网核查及复印件留存说明》上，更有利于事后监管。 省行对ABIS的改造 一、核查信息共享（窗口输入）： 省行对ABIS的改造 省行对ABIS的改造 省行对ABIS的改造 省行对ABIS的改造 省行对ABIS的改造 省行对ABIS的改造 省行对ABIS的改造 省行对ABIS的改造 省行对ABIS的改造 二、核查提示（直接提示） 省行对ABIS的改造 省行对ABIS的改造 ABIS改造交易操作注意事项 1、ABIS提示及共享仅提供了一个辅助手段，柜员不能一昧依赖系统。我们这次改造主要是借鉴了总行的农银办发[2010]775号文的内容，涵盖了柜面基本业务，但囿于个人水平，不可避免地存在涵盖面不全的问题。如果在工作中存在规章制度规定核查而ABIS未提示的，应以制度为准，同时在工作中柜员对有疑义的身份证认为需要核查的也应核查。 2、关于在ABIS提示语言中表述为“核查”的仅指客户持有的身份证。如果客户持的有效身份证件不是身份证则不必核查，如果OVIS与人行核查系统间网络出现问题，也可以直接访问人行核查系统核查。 ABIS改造交易操作注意事项 3、关于ABIS改造系统上线后接口方式联网核查的问题。根据总行的要求，除《应急预案》中发生的特殊情况外，柜员不可以通过ABIS交易码（部分关联0310自动核查功能已取消）进行接口方式核查。 4、关于1038活期一本通取现开整整存单、4456-整整现金销户转开户两个组合交易，在输入交易后，系统提示“是否同一客户”，需要解释的是：无论柜员选择是或否，系统都会提示“非同一客户开户，请在OVIS中核查身份证！”系统没有对柜员的选择进行判断。 5、关于核查信息部分交易（39个不常用交易码），会产生并打印《临柜身份证联网核查及复印件留存说明》的问题。主要是对联网核查、身份证留存信息的说明。 ABIS改造交易操作注意事项 6、关于核查信息共享首建负责制的问题。