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华夏人寿保险股份有限公司 合规管理实施细则 第一章 总 则 第一条 为加强公司法律及合规事务工作管理，防范和 控制公司面临的法律及监管风险，减少公司法律纠纷，维护 公司合法权益，根据中国保监会《保险公司合规管理指引》 及公司合规政策，特制定本办法。 第二条 总公司设立合规部，作为公司法律及合规事务 管理职能部门，对全公司范围内的法律及合规事务实行统一 管理。合规部对总公司合规负责人负责。 本办法所称公司合规部门指总公司合规部和分公司合 规部（或合规专岗）。 第三条 总公司各部门及各分支机构在自身业务经营 过程中应坚持依法合规经营，积极开展法律及合规培训，提 高员工的法律及合规素养，引导员工充分运用法律手段维护 公司合法权益。 总公司各部门及各分支机构对自身业务经营过程中的 法律及合规事务承担其职责范围内的经营管理责任。 第四条 总公司各部门及各分支机构就业务经营过程 中的相关问题向公司领导进行请示、报告，如涉及法律或合 规问题，须经公司合规部门对相关法律或合规问题进行审核 并签署意见后，方可上报。 第二章 合规管理架构设置 第一节 总公司合规部组织架构和工作职责 第五条 总公司合规部工作职责 （一）根据公司整体发展战略和规划，制定公司法律、 合规、投资风险控制的工作制度和年度计划，并负责部门工 作制度和年度规划的执行； （二）根据法律、法规、规章以及行业监管政策，起草 和审查公司在经营管理过程中签订的各类合同、协议及对外 出具的各类法律文件； （三）管理公司及各分支机构在经营管理过程中发生的 诉讼、仲裁及行政处罚事务，降低公司及各分支机构面临的 法律和监管风险； （四）管理公司外聘律师工作，整合协调公司内部和外 部法律资源，监督外聘律师在提供服务过程中工作质量； （五）管理公司知识产权法律事务； （六）根据相关法律、法规、规章、监管政策以及公司 管理制度，制定公司合规政策，并监督公司合规政策的有效 执行； （七）处理公司股东大会、董事会、监事会及与公司治 理有关的法律合规事务，确保相关程序的合规性以及相关文 件的有效性； （八）审核公司开发的各类保险产品条款及其相关宣传 材料，履行法律责任人职责，以确保公司产品开发的合规性； （九）管理公司反洗钱事务； （十）审查公司治理、业务发展、产品开发、核保核赔、 客户服务、财务计划、信息技术、资金运用、人事行政等领 域的重要规章制度； （十一）办理公司各部门及分支机构在经营管理过程中 提出的法律合规咨询事务，并根据需要进行法律合规培训； （十二）保持和加强与保险监管机构及其他政府主管部 门的日常沟通和协调； （十三）组织开展全系统范围内的合规经营的检查工 作； （十四）组织开展全系统范围的合规宣导、普法教育工 作。 （十五）负责保险资金运用风险的评估和监控工作。 第六条 总公司合规部下设四个处室：合规管理处、法 律事务处、制度综合处、投资风险控制处。 （一）合规管理处工作职责 1.审核公司各业务渠道的产品条款、产品说明书、保险 单证、行销辅助品及新产品上线测试文件，积极履行公司法 律责任人职责； 2.建立公司合规风险评估和监测机制； 3.制定合规考核指标，建立合规管理问责机制； 4.起草合规报告等各类文件； 5.定期或不定期开展合规非现场和现场检查； 6.根据监管要求报送“非法集资”信息； 7.处理公司在经营管理过程中发生的行政处罚事务； 8.管理和指导各分支机构开展合