融资融券业务外勤培训教程.pptVIP

* * * * * * * * * 融资利率＝基准利率+3％ 融券费率＝基准利率+5％ 罚息利率＝基准利率+10％ 试点期间以人民银行公布的半年期人民币贷款利率为基准利率。 * 网上交易截屏 * * * * * * * * 二、融资融券业务特有风险 融资融券 特有的风险 卖空风险 强平风险 其他风险 监管风险 投资亏损 放大风险 通知送达 风险 利率变动带来的成本增加 提前了结 债务风险 融资融券业务风险揭示 三、提醒客户应关注的事项 妥善保管信用账户卡及密码，防止丢失及被他人盗用 关注信用账户内维持担保比例情况 关注担保品的权益处理事项 保持与证券公司的联系通畅 关注证券公司的公告信息 电话及地址等变动后及时前往证券公司变更资料 融资融券业务风险揭示 四、营业部通知客户事项 其它重要事项 追加担保物 客户日终收盘后维持担保比例低于警戒线150%； 客户日终收盘后维持担保比例低于平仓线130%时。 了结融资融券交易 单笔交易到期前3个交易日 通知客户； 合同终止前仍有未了结债务 的； 客户融券卖出证券发布要约 收购公告的； 客户融券卖出证券发布终止 上市公告的； 执行强制平仓后； 强制平仓执行后，公司决定 与客户解除合同的。 客户授信额度被调整； 本公司对客户续签合同存 在异议的； 公司应司法机关要求协助 查封或冻结客户信用账户 的； 当融出证券发生关于配 股、增发、配售可转债 等权益时，公司决定主张 此类权益的。 通知服务事项 融资融券业务风险揭示 谢 谢！ 0 * * * * * * * * * * * * * * * * * 增加负债的例子 * * * * * * * * * * * * * * 500万以上需要几个工作日 * * * * * * * 二、征信评级核定 2、客户信用等级评定标准 根据《融资融券客户适当性评估表》中客户的征信评分分值， 确定客户信用等级。 客户信用等级划分为7个等级，准确定位不同等级客户的基本 情况、信用情况、财务情况、证券投资情况的特征。 客户信用等级分为AAA级、AA级、A级、BBB级、BB级、B级、 C级7个风险递增的级别，C级客户不能参与融资融券业务。 《客户信用等级评定标准表》 融资融券业务流程简介 信用等级 定义 等级系数 特征 AAA 90分以上 2 基本情况极佳；财务状况或经营实力雄厚；证券投资能力极佳；风险控制能力极佳；无任何有瑕疵的信用记录。 AA 85-89分 1.9 基本情况佳；财务状况或经营实力较强；证券投资能力优秀；风险控制能力优秀；无任何有瑕疵的信用记录。 A 80-84分 1.8 基本情况良好；财务状况或经营实力强；证券投资能力良好；风险控制能力良好；无任何有瑕疵的信用记录。 BBB 75-79分 1.5 基本情况较好；财务状况或经营实力中等偏上；证券投资能力中等偏上；风险控制能力中等偏上；信用记录情况良好。 BB 70-74分 1.3 基本情况中等；财务状况或经营实力中等；证券投资能力中等；风险控制能力中等；信用记录情况良好。 B 60-70分 1 基本情况尚可；财务状况或经营实力尚可；证券投资能力尚可；风险控制能力尚可；信用记录情况良好。 C 60分以下 0 基本情况较差；财务状况或经营实力偏弱；证券投资能力低下；风险控制能力低下；信用记录情况不佳。 根据等级差异，设定信用等级系数，在资产规模相当的情况下，有差别地测算最高授信额度控制量。授信评估在客户信用等级及拟提交担保物的基础上，进行差异化授信。 C级客户不能参与融资融券业务 二、征信评级核定 2、客户信用等级评定标准 融资融券业务流程简介 二、征信评级核定 3、客户征信评级受理流程 初步判断适宜参与融资融券业务的客户，须按照公司 要求向营业部提交相关申请表格及证明材料附件，营 业部业务受理岗人员负责向客户进行相关表格的解释 工作。 客户提交 申请资料 营业部 总经理面谈 营业部 审核资料 融资融券部 审核 融资融券业务流程简介 个人客户 机构客户 《融资融券业务申请表》 《融资融券业务征信证明资 申报表》及附件（包括各类 资产证明及信用证明） 《持有上市公司限售股份申 报表》（包括解除和未解除 限售股份） 《