瑞泰人寿-业务流程及填写规则-保险营销销售素质业务技能提高提升公司早会晨会夕会ppt幻灯片培训课件专题材料.pptVIP

业务流程及填写规则 内容纲要 业务流程 如何辅导客户填写投保单 常用的核保规则 如何辅导客户填写投保单 说明投保单的重要性 前期准备工作 填写投保单中各项信息 投保人,被保险人签名 填写《理财顾问报告书》 如何辅导客户填写投保单 向客户说明投保单的重要性 投保单是投保人向保险公司提出的书面申请，是组成保险合同的重要文件，也是保险公司进行风险选择的重要依据。 投保单的填写内容具有法律上的约束力，各项内容的填写及告知均应慎重。 前期准备工作 使用蓝黑色或黑色的钢笔或签字笔;字迹端正,清晰,各项内容要求填写完整;使用中文简体字,不得使用繁体字或简体字;投保单要求保持整洁,不得遗漏或随意折叠,如若涂改请签名确认。 向投保人说明并与其一起详细阅读投保须知。 投保人、被保险人应对投保单提出的问题如实告知。否则，本公司有权按照保险合同约定解除保险合同。对于保险合同解除前发生的保险事故，本公司不负基本保险金的给付责任。 参见：《瑞泰财富工程-稳健人生投资连接保险合同条款》第二十六条 《保险法》第十七条 如何辅导客户填写投保单 填写投保单中各项信息（投保人，被保险人资料） 如实认真地填写投保人，被保险人的各项资料； 如果被保险人与投保人为同一人，则被保险人资料可不填写； 投保人对被保险人应具有保险利益，在投保人基本资料栏填写投保人与被保险人的关系。 如何辅导客户填写投保单 填写投保单中各项信息（身故保险金受益人资料） 身故保险金受益人与被保人应具有保险利益。 身故保险金受益人的姓名、身份证等信息应详细填写，且须注明身故保险金受益人与被保人的关系。 如果身故保险金受益人为数人，须注明受益比例，否则，各身故保险金受益人按同等比例享有受益权。 若不指定具体的受益人,则身故保险金将作为被保险人的遗产。 如何辅导客户填写投保单 填写投保单中各项信息（保障信息的填写） 应首先选择交费方式，并指定期交保费数额（填写时应在保费数额最高位前添加“￥”。 选择A计划或B计划 选择A计划时，需指定基本保险金额（不小于100,000元人民币). 如何辅导客户填写投保单 填写投保单中各项信息（投资信息） 客户应首先选择投资分配方式“自主分配”或“定期自动转移”。 如选择自主分配，应认真填写各投资账户分配比例，其总和必须等于100%。 如选择定期自动转移，应填写每月从避险型账户转出的数额及转入账户的数额及自动转移的终止日期。 客户应明确选择是否将部分支取投资账户价值的权利转让，如选择“是”，需指定转让给身故保险金受益人的姓名。 如何辅导客户填写投保单 填写投保单中各项信息（银行自动划款） 向投保人说明了并与其一起详细阅读“银行划款协议”； 填写转账银行名称，银行账户号及账户持有人姓名； 账户持有人姓名必须与存折上一致。 提供银行存折第一页复印件； 如投保单需重新开立活期存折账户，应协助其到联网银行办理。 提醒投保人账户中应留有充足的开户费。 如何辅导客户填写投保单 工商银行各卡种转账一览表 卡种 卡号格式 位数 可否转账及条件 牡丹灵通卡 955880020211XXXXXXX 19位 可以 活期存折 0200XXXXXXXXXXXXXXX 19位 可以 理财金卡 9558880200000XXXXXX 19位 可以 牡丹信用卡XXXXXXX 16位 可以,但要保证足额且提前申请 XXXXXXX 16位 可以,但要保证足额且提前申请 牡丹国际卡XXXXXXX 16位 暂不行 XXXXXXX 16位 暂不行 530970XXXXXXXXXX 16位 暂不行 牡丹贷记卡 451810XXXXXXXXXX 16位 暂不行 牡丹借记卡XXXXXXX 16位 暂不行 548259XXXXXXXXXX 16位 暂不行 420791XXXXXXXXXX 16位 暂不行 如何辅导客户填写投保单 填写生活习惯告知书及健康告知书 健康告知书的重要性:被保人的身体状况是保险公司进行风险选择的重要性. 投保人，被保险人