银行专业部门操作人员资产负债类上岗资质认证考试补考复习题.docVIP

上岗资质认证考试补考复习题 （专业部门操作人员资产负债类） 一、填空题 1、“资金头寸”是指 。 2、可用头寸= ± ± ± ± 。 3、“流动性能力”指 。 4、资金集中种类分为： 、 、 、 、 和长期资金来源。 5、基础头寸= + 。 6、流动性风险是 。 7、柜台记帐式国债投资收益来自于 和 两部分。 8、储蓄国债机动代销额度的抓取按照 的原则进行。 9、我行储蓄国债认购、提前兑付交易总分行之间的资金清算通过 清算的方式进行，付息和到期兑付交易总分行之间的资金清算通过 清算的方式进行。 10、储蓄国债业务的经营管理原则为 、 、 、 。 二、单项选择题 1、储蓄国债支持异地通买通卖，支持转托管（ ）。 A 对 B 错 2、目前，储蓄国债已推出（ ）类。 A、A类 B、B类 C、C类 D、D类 3、客户可在工商银行开几个债券托管账户（ ）。 A、一个 B、二个 C、三个 D、可在不同地区开户 4、储蓄国债是纯代销产品，承办银行无需承担余额包销和被动持有的风险。（ ） A、对 B、错 5、凭证式国债不可流通转让、可提前兑付。（ ） A、对 B、错 三、简答题 1、流动性风险产生的根本原因是什么？ 2、简述备付金调拨流程（以省行调拨资金帐户为例，简述上调或通过人行下调资金流程） 四、计算题 1、2008年发行的5年期凭证式国债，年利率为6.34%，5年期定期存款利率为5.85%。按照现行利率，购买1万元2008年5年期凭证式国债，到期兑付时利息收入与同期限银行储蓄存款税后收益相比，国债投资比储蓄存款高多少？（列出算式即可，不用计算结果） 专业部门操作人员资产负债类复习题答案 一、填空题 1、资金头寸是指商业银行能够运用的资金。 2、基础头寸 存放上级行清算存款 到期同业往来 缴存存款准备金 系统内上存下拨 3、银行银行满足存款者提现、支付到期债务和借款者正当贷款需求的能力 4、储蓄存款、公司存款、机构存款、同业存款、短期资金来源 5、库存现金 央行存款 6、银行没有足够的头寸清偿职务和保证客户支付，使央行信誉遭受损失而形成的风险 7、票面利息和价差损益 8、时间优先 9、系统自动 手工 10、代理经营、操作合规、二级清算、收益共享 二、单项选择题 1、B 2、A 3、A 4、A 5、A 三、简答题 1、答题要点：期限错配、利率敏感性。 2、答题要点：头寸匡算、部门经理审核、电子调拨单或申请报告、复核、三级审批或授权审批、资金调拨、到帐跟踪。 四、计算题 1、 10000×6.34%×5－10000×5.85%×5×95%＝391.25 4