银行重要岗位和敏感环节工作人员行为失范监察办法.docVIP

**市**镇银行重要岗位和敏感环节工作人员行为失范监察办法 第一条　为了加强**市**蒙银村镇银行内部控制,防范金融风险,根据中国银行业监督管理委员会关于加大防范操作风险工作力度的通知要求,制定本规定。 第二条　坚持以邓小平理论和三个代表重要思想为指导,认真践行科学发展观，加强对重要岗位敏感环节工作人员行为监督,防范各类案件和问题发生,为本行经营管理和改革发展服务。 第三条　本规定所指重要岗位敏感环节工作人员,主要包括市场营销部门负责贷款调查、审批等岗位上的人员;计划财务部掌管印、押、证及会计记账员、复核员、出纳员;负责基建、固定资产购建和大额物品采购等岗位上的人员;管枪持枪人员、金库值班守库的人员;计算机系统的管理人员等。 第四条　重要岗位敏感环节工作人员应遵守下列行为要求:(一)不准擅自接受地方政府以及有关部门的各种奖励。(二)不准接受下级或客户用公款支付的各类宴请、培训考察、休闲娱乐、观光旅游等。(三)不准接受下级或客户赠送的礼品、礼金、有价证券和支付凭证等。(四)不准接受客户为个人购买、装修住房。(五)不准接受客户包租或占用单位客房供个人使用。(六)不准以各种名义向下级或客户索要、摊派各种赞助和捐赠等。(七)不准到下级或客户报销应由个人支付的学习生活消费发票。 第五条 行为监察具体内容 （一）思想道德方面： 1.在日常工作中，是否出现差错较多、责任心不强、作风不扎实的行为； 2.是否有经常不遵守劳动纪律和情绪低落、工作消极的行为； 3.是否有经常无故不参加政治学习、业务学习等集体活动的行为； 4.是否有利用工作便利收受客户红包、手续费，索取财物或借用交通工具，报销各种费用、谋取个人私利的行为； （二）日常生活行为方面： 1.是否有经常出入歌舞厅、酒店等高消费场所，消费与正当收入严重不符的行为； 2.是否有经常以金钱为赌注打牌、打麻将或参与赌球、玩游戏机或购买**彩等其他变相赌博的行为； 3.是否有长期拖欠贷款、借款不还，或信用卡恶意透支，或经常找人借钱的行为； 4.是否有从事第二职业或做生意，或利用工作之便帮助亲戚、朋友做生意的行为；是否有经常在上班时间买卖股票、期货或参与传销的行为； 5.是否有与社会不良人员交往的行为； 6.是否有因家庭矛盾或发生重大变故，造成情绪波动较大的行为；是否有经常深夜不归或夜不归宿的行为。 （三）业务操作方面： 1.是否有不按规定对账而出现账账、账实、账表不符的情况； 2.是否有未经会计主管审核或授权，擅自办理入账、提出交换、电子汇划的行为； 3.是否有伪造、涂改变造凭证转移资金和隐匿、故意销毁会计凭证的现象； 4.是否有违反规定程序办理上门收款业务和办理印鉴卡、重要凭证等业务的情况； 5.是否有隐瞒不报出纳长款的现象； 6.是否有擅自保管客户存折（单）、银行卡及密码的行为,并替代储户取款现象；是否有未按规定私自为客户办理挂失手续，盗取客户资金的现象； 7.是否有开户审查不严、违反个人存款实名制规定办理个人储蓄开户手续办理公款私存的行为； 8.是否有虚假签发存单、个人存款证明的行为； 9.是否有故意隐瞒和掩盖借款人的真实资信情况，提供虚假的贷前调查报告行为； 10.是否有超越职权和范围用印行为，未经审批或审批手续不全用印行为。 第六条 员工行为监察手段 1、领导查。行领导负责对分管的业务部门负责人的行为进行排查，各部门负责人负责对本部门员工行为进行排查。 2、自己查纪检监察部门定期发放《员工行为排查表》由员工自己填报，通过员工自查，逐级确认，查找员工不良行为。 3.同事查。建立联防机制，员工之间挂钩结对，相互帮促，发现不良行为及时举报，实行群防群治。 4.亲友查。定期走访员工家庭和亲友，了解员工日常行为动态，以期达到促类旁通的效果。 5.社会查。深入员工所在的社区了解员工工作、生活的日常表现，征求客户和服务对象的评价和意见。 力求通过排查，较全面、较深入地了解员工在思想作风、工作行为、纪律行为、生活作风等四个方面是否存在异常行为。 第七条 员工行为监察重点 一是加强对重要事项的管理，如以对账、上门服务、钱箱及密码管理、授权管理、印章管理、柜员卡管理、贷前调查、贷后管理等重要业务事项为排查重点，严格各环节的内部控制，落实相关制度规定，杜绝违规违章现象的发生。二是定期对要害岗位人员进行强制休假，坚决执行定期轮岗和岗位交流制度。三是认真落实《**市**蒙银村镇银行员工违反规章制度处理办法》和《**市**蒙银村镇银行员工管理办法》，加大问责力度。四是加强对银行的账户管理，不断完善银行与客户、银行与银行以及银行内部业务之间的适时对账制度。 第八条 员工行为监察工作有关要求 一是整章建制，加强制度执行力建设，做到有章必循