人寿保险分公司银行保险理财经理管理办法实施细则.docVIP

ⅩⅩ人寿保险分公司银行保险理财经理管理办法实施细则 总 则 为践行ⅩⅩ人寿特色寿险发展道路，促进ⅩⅩ人寿保险股份有限公司（以下简称“本公司”）银行保险业务持续、健康、稳定发展，健全银行保险销售组织，全面提升银行保险服务品质，建设一支高素质、高绩效的银行保险理财经理队伍，明确其合同义务、委托报酬及考核办法，建立有效的激励考核机制和管理体系，在总公司制定、下发《ⅩⅩ人寿保险股份有限公司银行保险理财经理管理办法（试行）》的基础上，省公司制定了《ⅩⅩ人寿保险股份有限公司ⅩⅩ省分公司银行保险理财经理管理办法（试行）实施细则》。 本《细则》所称“银行保险业务”是指通过银行、邮政等金融机构代理销售及银行保险销售人员直接销售的保险业务。 本《细则》所称“银行保险理财经理”是指符合本公司银行保险理财经理从业资格条件，在本公司授权范围内为银行保险客户提供延伸服务，并进行市场培育、维护与新业务开拓的销售和销售管理人员。银行保险理财经理包含销售系列的理财经理（以下简称“理财经理”）和管理系列的理财经理（以下简称“理财经理主管”）。 理财经理是指专门从事银行保险客户资源关系维护与服务、以及客户资源再开发的销售人员。 理财经理主管是指主要负责所辖银行保险理财经理团队（以下简称“团队”）的销售指标达成、队伍建设、成员日常培训与管理、银行保险客户关系维护与服务等工作的团队负责人。其中理财经理团队是指从事银行保险相关销售工作，拥有一定数量理财经理，并承担一定业务指标的基本销售单位。 《细则》所称“银行保险客户资源” 属于公司资源，归公司统一管理，由经营单位银行保险部根据业务发展需要进行统一分配。 《细则》所称“职级”是指理财经理和理财经理主管达到公司规定的委托代理标准时所对应的级别。本《细则》所称“合同”指代理合同，所称“合同义务”是指银行保险理财经理或理财经理主管达到一定级别所应履行的义务。本《细则》中相关用语简称如下：“合同义务”简称为“义务”，“职级评估和认定”简称为“考核”，“职级提升”简称为“晋升”，“职级下降”简称为“降级”。 本《细则》适用于与本公司签订代理制合同的银行保险理财经理。本《细则》中所称“合同”指“代理合同”。 银行保险理财经理从事的一切业务活动必须遵守国家的法律法规、公司银行保险理财经理管理的相关规定。 第八条 本《细则》根据各市、州分公司的当地城乡居民收入水平、GDP等经济指标 ，分A、B、C三类地区进行目标设定和业绩考核，其中：A类地区指长沙，B类地区指株洲、岳阳、常德、衡阳、邵阳、湘潭、益阳、郴州、娄底、怀化、永州，C类地区指张家界、自治州。 管理架构 第九条 本架构为纯业务管理架构，各省、市、县（区）公司设立负责银行保险业务管理工作的银行保险部，负责银行保险业务推动、渠道建设、人员管理和辅导训练等工作，并接受上级公司银行保险部门的指导与监督。 人员管理 招募 （一）理财经理 理财经理的招募工作可由县（区）支公司银行保险部或城区专营单位（拓展部）实施，报市分公司银行保险部备案。各级公司应根据当地业务发展需求制定招募计划，队伍规模应与当地市场状况、管理水平相适应。 （二）理财经理主管 理财经理主管的招募工作由县（区）支公司银行保险部或城区专营单位（拓展部）实施，报市分公司银行保险部审批。 理财经理主管原则上应从高级及以上职级的优秀理财经理中产生，或通过公开选拔的方式产生。 第十一条 招募流程 　　（一）被招募人员填写《销售人员申请表》（见附件１），并提供本人最高学历证明和身份证原件，以及公司认为必需的其他资料； （二）县（区）支公司银行保险部或城区专营单位（拓展部）对招募人员的身份、学历等内容进行审核，确定拟签约人员名单。其中，理财经理主管由县（区）支公司银行保险部或城区专营单位（拓展部）确定初审通过名单后，市分公司银行保险部对初审通过人员进行再审，确定拟签约人员名单。初审、再审过程中可安排面试、笔试等环节； （三）拟签约人员填写《拟签约销售人员信息表》（见附件2），按公司要求参加培训； （四）通过培训的人员参加体检； （五）组织通过体检的拟签约人员参加《保险代理从业人员资格证书》考试。 第十二条 签约、解约 （一）理财经理 理财经理的签约、解约工作由县（区）支公司银行保险部或城区专营单位（拓展部）实施，报市分公司银行保险部备案。县（区）支公司、城区专营单位（拓展部）银行保险部定期向市分公司报送人员变动情况。 （二）理财经理主管 理财经理主管的签约、解约工作由县（区）支公司银行保险部或城区专营单位（拓展部）实施，报市分公司银行保险部审批；或由市分公司银行保险部实施。 第十三条 银行保险理财经理签约的基本条件 （一）年龄在20周岁（含）－35周岁（含）； （二）具有大学及以上学历或同等学历。 （三）持有《保险代理从业人