农村信用社案件专项治理和防范操作风险自查工作总结.docVIP

**市农村信用社案件专项治理和防范操作风险自查工作总结 ?今年5月以来，我市联社认真贯彻执行上级的文件精神，统一思想，提高认识，增强案件查防工作的紧迫感和责任感，把案件的专项治理工作当作大事、要事和急事来抓，做到专项治理工作与查防违法违规案件相结合，与加强和落实内部的各项管理制度相结合，与推进我市联社的改革发展相结合，加强组织领导，确保案件专项治理和防范操作风险工作在我市联社全面深入地开展。目前我市各社点自查和联社组织的检查工作已经结束，进入到全面整改落实工作中。根据你办要求，现将我市联社案件专项治理自查工作总结报告如下： 一、及时组织和部署专项治理工作 为切实加强管理，从严治社，防范和控制操作风险，根据银监会、省联社关于开展案件专项治理和防范操作风险工作的部署，我市联社立即成立了由张宇理事长任组长，朱群监事长任副组长，联社科室负责人为成员的专项治理工作领导小组，制订《**市农村信用联社开展案件专项治理和防范操作风险工作方案》，确定做好我市农村信用社案件专项治理和防范操作风险工作的工作目标、工作内容，以及专项治理工作的对象、方法、时间和工作要求，实行一把手负总责，在本系统全面、细致地开展案件专项治理和防范操作风险（以下简称案件专项治理）工作。 6月15日，联社召开信用社主任、分社主任、科室负责人参加的案件专项治理和防范操作风险工作会议，传达了银监会、局（分局）和省联社及办事处案件专项治理工作的精神，全面分析农村信用社系统内外的案件防范形势，部署案件专项治理工作。要求在领会上级文件和会议精神的同时，积极开展形式多样，层次多样，渠道多样的案件专项治理活动，做到层层发动，明确目的，端正态度，自觉防查，不走过场，不留死角，上下结合，内外并举，责任到位，把案件专项治理活动抓紧、抓好、抓落实。具体要求： 1、各信用社（部）要根据案件专项治理的有关要求认真组织全体员工学习，做好思想发动，认真开展自查自纠工作。 2、联社组织了五个检查组，在信用社自查的基础上，开展全面检查。组长由业务科室负责人担任，联社机关抽调了20人，信用社抽调了31人，对20个信用社、33个分社、13个储蓄所，共66个网点进行全面检查。检查组于6月20日进社（部）开展检查，整个检查工作到7月底结束。 3、要求检查组严格按照《重点检查内容》遂项遂条地对照，并形成检查工作底稿，以备核查。检查面要达到100%。对检查中发现的问题，做到边检查、边整改、边总结。 4、为明确责任，信用社（部）自查人员、社主任、联社检查组成员，都要求在各自检查表格和材料上签名，以示负责。 5、在检查中，一旦发现有违法、违规、违纪案件，立即向联社领导汇报。 二、认真组织开展自查和检查工作 全市各信用社、营业部根据联社5月25日印发的《关于做好案件专项治理和防范操作风险工作的通知》（临信联[]77号）精神，成立了由信用社、部主任任组长，主办会计、信贷等人员参加的专项治理工作小组，负责组织实施专项治理工作。认真组织全体员工学习，搞好思想发动，开展自查自纠工作，于6月20日填好自查表格、撰写自查总结报告上报联社。 在各信用社自查的基础上，联社各检查组严格按照市联社案件专项治理和防范操作风险大检查的主要检查内容和《**市农村信用合作联社关于开展案件专项治理和防范操作风险工作的补充通知》提出的补充内容，遂项遂条地对照，一是对主要业务规章制度的落实和执行情况，重点环节控制制度的落实情况，会计对帐制度落实情况，单位银行结算账户开销户管理，会计结算管理、印押（机）证分离管理，计算机系统管理，客户统一授信管理，大额贷款、关联（集团）贷款、超比例贷款、个人按揭贷款及票据承兑、贴现业务管理，库房及重要空白凭证管理，高管人员及重点岗位员工行为排查等进行了全面检查；二是在讲求工作方式和方法，遵守为储户保密的前提下，面对面核对单位存款、个人存款（包括信用服务站办理的所有贷款），全面排查是否有虚假存单及其截留、挪用、盗支客户存款等问题；三是对信用服务站发放的金额在2000元（不含）以上的贷款、以社部为单位同一人为他人担保3户（含）以上且单户贷款余额3万元（含3万元）以上（包括不良贷款、已核销呆帐贷款）、贷款户额在50万元以上，都要进行面对面核对，全面排查是否存在借户、冒名贷款；四是做好代收代付业务、抵债资产、核销贷款、财务收支和固定资产购置使用的专项检查工作；五是联社各职能科室开展规章制度专项清理，对现有的规章制度和操作流程进行一次全面清理、评价和充实完善。 同时，根据浙信联监〔〕5号文件要求，按时完成《农村信用社案件专项治理情况统计表》、《农村信用社防范操作风险检查情况汇总表》和《农村信用社防范操作风险检查重点内容统计表》的填报。整个检查工作历时一个多月于7月底结束。7月21日—22日，联社专门召开案件