银行全国集中银保通系统用户手册.doc

全国集中版银保通项目 用户手册 撰写单位：全国集中银保通项目组 日 期： ⅩⅩ-7-24 文档编号: IBAS_V01.0Z_UM01 软件版本号: V01.0Z 保密级别：保密 修订历史记录 日期 文档版本号 说明 作者 ⅩⅩ-07-24 新建全国集中版银保通项目用户手册 集中银保通项目组 ⅩⅩ-08-02 跟据评审评委意见进行修改 景记飞 备注：产生本文档首次入库时，该表开始填写，说明本次为新建。产品开发过程中或以后产品升级过程中，每次修改都要在该表中登记主要内容，修改内容直接在文档中体现，并在本文档后面依次添加详细修订明细。“文档版本号”填写修订后的文档版本号。 目 录 第一章 概述 4 1.1 业务概述 4 1.2 基本定义 4 第二章 业务处理说明 4 2.1业务处理流程 4 2.2用户操作流程 4 第三章 系统功能操作及使用说明 5 第四章 其它 6 附录A 快捷方式一揽表 7 附录B：详细修改说明 8 第一章 概述 1.1 业务概述 随着中国银行IT蓝图工程的稳步推进，2011年将完成核心BANCS系统的全国逻辑集中，为促进业务更好、更快地发展，迫切需要银行代理保险系统实现全国集中，以协助业务部门进行集中管理、统计查询、决策分析、业务渠道拓展等相关工作。 1.2 基本定义 契撤：指犹豫期内因客户反悔而发生的退单操作；犹豫期一般为10天，分为当日契撤和非当日契撤； 险种：指保险公司销售的保险产品； 保全变更：指保险公司根据客户提交的资料变更申请而做的处理操作； 满期给付：指客户保险期满后由保险公司返还给客户的收益。 第二章 业务处理说明 2.1业务处理流程 2.2.1寿险交易模块 新单承保：对投保信息进行录入、试算、缴费和打印。 缴费打印：新单承保试算成功后，进行缴费和保单打印。 异常交易调整（冲正）：用于对账务异常的交易进行手工调整。 出单补录：根据补录信息计算手续费和出单费。 保单当日契撤：对当日成功缴费的保单进行契撤操作。 保单重打：重打当日已经缴费成功的保单。 续期保费缴纳：对本网点经营范围内的保险公司进行续期保费缴纳。 8、交易信息查询：查询当天柜员所进行的柜台出单、出单补录、当日契撤、续期缴费的交易记录。 2.2.2信息维护模块 保险公司信息新增：增加新的保险公司信息。 保险公司信息维护：对已增加的保险公司进行查询、删除、修改。 产品增加：增加保险公司的主附产品。 产品维护：对已增加的保险公司产品进行查询、删除、修改。 产品关系增加：增加保险公司主产品和附加产品之间的关系。 产品关系维护：对已维护的主附产品关系进行查询、删除。 产品栏位控制信息增加：增加产品的栏位控制信息。 8、产品栏位控制信息维护：对已增加的产品栏位控制信息进行查询、删除、修改。 9、投资账号新增：增加保险公司投连产品账号。 10、投资账号维护：对已增加的保险公司投连产品账号进行查询、删除。 11、缴费种类新增：增加保险公司产品缴费种类。 12、缴费种类维护：对已增加的保险公司产品缴费种类进行查询、删除。 13、省行经营范围信息新增：增加省行机构和保险公司的关系。 14、省行经营范围信息维护：对已增加的省行经营范围信息进行查询、删除。 15、省行BGL账号新增：增加省行BGL账号信息。 16、省行BGL账号维护：对已增加的省行BGL账号信息进行查询、删除、修改。 17、网点经营范围信息新增：增加网点机构和保险公司的关系。 18、网点经营范围信息维护：对已增加的网点经营范围信息进行查询、删除。 19、产品费率新增：增加保险公司各产品的缴费种类费率。 20、产品费率维护：对已增加的产品费率进行查询、删除。 2.2.3凭证管理模块 保险单证类型新增：增加保险单证类型信息。 保险单证类型维护：对已增加的保险单证类型信息进行查询、删除、修改。 保险单证网点登记：将保险单证登记在各网点。 保险单证柜员领入：将保险单证从网点领入到柜员名下。 保险单证柜员转付：将柜员自己的保险单证转付给其他指定柜员。 保险单证柜员交接：将其他柜员的所有保险单证交接给柜员自己。 保险单证柜员作废：将柜员名下指定的保险单证作废。 8、保险单证柜员上缴：将柜员名下指定的保险单证上缴给网点。 9、保险单证网点回销：将网点指定的保险单证回销。 10、保险单证柜员查询：查询柜员名下指定凭证编号的状态。 11、保险单证柜员日结查询与打印：统计柜员名下所有保险单证类型的空白单证数量、使用单证数量和