农村商业银行联网核查公民身份信息业务处理规定.docVIP

ⅩⅩ农村商业银行联网核查公民身份信息业务处理规定 第一条 根据《银行业金融机构联网核查公民身份信息业务处理规定（试行）》等法律、法规和部门规章，制定本规定。本规定所称联网核查公民身份信息以下简称联网核查，是指通过联网核查公民身份信息系统以下简称联网核查系统核对或查询相关个人的公民身份信息，以验证相关个人的居民身份证所记载的姓名、公民身份号码、照片及签发机关等信息真实性的行为。机构可直接登录联网核查系统进行联网核查。 机构在办理下述人民币银行业务时，如法律、法规或规章规定需要核对相关个人出示的居民身份证，则应进行联网核查：一银行账户业务，包括开立、变更个人储蓄账户、个人银行结算账户、单位银行结算账户业务。二支付结算业务，包括票据结算业务、银行卡结算业务、汇兑等业务。本规定将应进行联网核查的银行业务统称为规定业务。在办理除规定业务之外的其他银行业务时也可进行联网核查。机构在办理规定业务时，需当场为客户办结的，应当场联网核查相关个人的公民身份信息；不需当场办结的，应在办结相关业务前联网核查相关个人的公民身份信息。机构为办理规定业务而进行联网核查时，若相关个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关与居民身份证所记载的信息核对完全相符，可按照相关规定继续办理业务。机构为办理规定业务而进行联网核查时，若个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致且能够确切判断客户出示的居民身