农村信用社联合社招股方案.doc

农村信用社联合社招股方案 ××县农村信用合作社联合社是以农户、个体工商户、各类经济组织企事业单位及社会自然人为服务对象，经银监会批准设立的金融机构。近年来，全县农村信用社密切配合农村产业结构调整，努力提高金融服务水平，不断加大信贷投放力度，强有力地支持了我县农村经济的发展。为更好地发挥农村信用社的农村金融主力军作用，ⅩⅩ年8月，经国务院批准，我省农村信用社开始全面进行改革试点。此次改革，国家将从财政、税收、资金和利率等方面扶持农村信用社消化历史包袱，省政府也为农村信用社的改革与发展出台了一系列扶持措施，支持农村信用社发展壮大，更好地为入股社员、为“三农”、为县域城乡经济协调发展服务。这充分体现了从中央到地方对农村信用社的重视、关心和支持。为了全面贯彻《国务院关于深化农村信用社改革试点方案的通知》（国发[ⅩⅩ]15号）精神，做好我县农村信用社增资扩股工作，根据银监会《关于规范向农村合作金融机构入股的若干意见》（银监发[ⅩⅩ]32号）、《关于农村信用社以县（市）为单位统一法人的指导意见》（银监发[ⅩⅩ]12号）等有关规定，特对本联社此次招股作如下说明： 一、招股计划 在此次增资扩股工作中，我社计划增资扩股××万元，定于ⅩⅩ年一季末之前结束。 二、招股目的 本次招募股主要用于充实联社资本金，增强农村信用社资本实力，明晰产权关系，完善法人治理结构，逐步建立现代金融企业制度，加快农村信用社发展壮大，发挥农村金融“主力军”作用，更好地支持城乡经济协调发展，支持农村全面建设小康社会。 三、股权设置与股本结构 （一）股权设置 按照股权结构多样化、投资主体多元化的原则，结合本县实际，为了满足不同入股者的需求，本联社按股金来源和归属设置自然人股和法人股两种股权，并对自然人股和法人股分别设定资格股和投资股。根据银监发[ⅩⅩ]23号文件及人民银行有关规定，农村合作金融机构社员（股东）每股人民币1元。 资格股是取得社员资格必须缴纳的基础股金，是社员获得信用社优先、优惠服务的前提。资格股可以分红、转让、继承和赠予。满足以下条件的可以办理退股：一是社员提出退股申请；二是持满三年并转让所持全部投资股；三是经本联社理事会同意。但存在下列情况之一的不得办理退股：一是本联社当年经营亏损；二是本联社资本充足率未达到4%或退股后达不到4%。不存在上述两种所列情况，资格股退股原则上应在当年年终财务决算后办理，在年终财务决算前办理退股的，不支付当年股金红利。资格股分为自然人资格股和法人资格股，实行“一人一票”，自然人资格股认购起点为100元；法人资格股认购起点为10000元。 投资股是在资格股的基础上增设，由社员在基础股金外投资形成的股金，是社员中具有法人资格的企事业单位和经济组织以及种养大户、个体民营业主、城乡居民等为获取收益并承担相应风险，在基础股金外投资形成的股金。投资股社员享有参与经营管理权和高于资格股的股金分红权。投资股可以转让、继承和赠予，根据有关财务制度和本联社经营效益分配红利，并以入股金额承担本联社的经营风险，但不得退股。投资股分自然人投资股和法人投资股，单个自然人投资股每增加2000元增加一个投票权；单个法人投资股每增加20000元增加一个投票权。 （二）股本结构 本联社本次拟募股份XXX万股，每股金额为人民币1元，以平价方式（发行价格等于票面金额）全额认购。原信用社社员股本金，经社员（代表）大会同意在清产核资和自愿的基础上，按1:1的比例转为本联社股份。 本联社单个自然人持股（包括资格股和投资股，下同）最高不超过股本总额的5‰，职工持股总额不超过股本总额的25%，自然人持股总额不得少于总股本的50%，单个法人持股最多不超过股本总额的5%。超过5%的报当地银监机构审批。 四、股份认购人的条件和认购方式 （一）自然人认购条件 1、本县境内年满18周岁，具有完全民事行为能力，能独立承担民事责任的自然人。 2、自愿遵守农村信用合作联社章程，服从社员代表大会决议； 3、具有良好的社会声誉和诚信记录； 4、具有合法的经济收入来源和良好的资本补充能力，入股资金为自有资金； 5、银监机构规定的其他审慎性条件。 （二）法人认购条件 1、在XXX县境内注册的企业法人和其他经济组织； 2、自愿遵守农村信用合作联社章程，服从社员代表大会决议； 3、具有良好的社会声誉和诚信记录，法人治理结构健全； 4、财务状况良好，最近两个会计年度连续盈利，净资产达到全部资产的30%以上，具有良好的资本补充能力，入股资金为自有资金，来源真实合法； 5、对外累计权益性投资不得超过本企业净资产的50%； 6、银监机构规定的其他审慎性条件。 （三）认购人提供的资料和认购方式 1、自然人认购 ①提供本人有效身份证件及其复印件； ②提供本人现居住地址、联系方式； ③填制《XX县农村信用合作联社股份认购