信用社（银行）案件防控第三期柜员及客户经理培训班试题.docVIP

＃＃信用社（银行）案件防控第三期柜员及客户经理培训班试题 姓 名 工作单位及部门 职 务 得 分 一 二 三 四 五 总得分 一、单项选择题（20分，每题1分，每题只有一个正确答案） 1、个人储蓄存款业务在开户与续存时的受理、审核环节的风险表现哪一个说法是正确的（ ） A 无证件开户 B 严格执行存款“实名制” C 客户识别 D活期存款 2、下列对挂失与换折风险表现的叙述哪一个是正确的（ ） A 授权审核 B密码挂失 C 申请资料 D 挂失到期非存款人本人办理补折（单、卡）或支取手续 3、下列哪一个是抹账与冲账的主要风险点（ ） A 抹账与冲账的真实性 B 信用社工作人员通过抹账套取 重空，伺机作案 C授权复核 D修改密码 4、查询、冻结、扣划的风险表现哪一个是正确的（ ） A 资金扣划 B执法文书公函 C执法人员身份 D 信用社工作人员私自或者与外部人员合伙，利用查询、冻结（解冻）、扣划手段，挪用盗取资金 5、重要空白凭证领用与保管的风险防控措施是哪一个（ ） A重要空白凭证领用、保管应指定专人负责，并定期进行岗位轮换。 B领用手续。C入库、保管与交接。D丢失。 6、下列哪一个是柜员卡使用与保管的风险表现( ) A 将柜员卡、授权卡随意放置或交与其他员工代为保管、使用，使之成为“公用卡”，被不法分子利用，进行非法操作 。 B卡实物。 C卡密码。 D临时离岗。 7、尾箱保管与入库的风险表现是哪一个（ ） A 离岗。 B 出入库。 C营业期间柜员离开岗位时，未将现金、凭证、印章等人箱上锁保管，导致作案员趁机盗取现金、重要空白凭证，盗用印章。 D营业期间柜员离开岗位时，必须将现金、印章、凭证等入箱上锁保管。 8、印章停用和销毁的风险表现是哪一个（ ） A 印章的停用 B 印章的销毁。 C停止使用的印、押（密码代码表）未及时收缴，银行（信用社）工作人员利用停止使用的印章实施诈骗。 D停止使用的印、押（密押代码表），应及时封存、上缴业务主管部门入库保管，不得随意放置或丢弃。 9、2009年至2011年，银监会案件防控三年规划和目标包括：（ ） A.规范 强化 提升 B.规范 加强 提升C.规范 强化 提高 10、下面那条不是营业场所安全风险点（ ） A .柜台（防弹玻璃）不合格 B.防尾随门不规范C.报警设备不能正常使用 D .金库密码、钥匙管理不善 11、ATM终端对吞卡应提供打印交易凭证功能。吞卡后打印的交易凭证应注明（ ）等相关字样。 A、交易成功 B、该卡暂由银行保存 C、交易失败 D、拒绝交易 12、贷款调查应配备专职调查人员，坚持 实地调查，属关系人的应寓意回避。（ ） A. 专人 C. 信贷员 B. 双人 13、银行业作为一个高风险行业，是经营风险、管控风险并承担( )、获取风险收益的特殊行业。 A. 风险扩散 B.社会义务 C. 风险压力 D.风险损失 14、合规文化本质在于注重职工的 和价值取向。( ) A.自觉性 B.自律性 C.合规性 D.专业性 15、修改客户信息风险的防控措施是哪一个（ ） A客户身份识别 B申请资料 C授权复核 D加强事后监督，对营业网点修改客户信息业务进行重点检查 16、柜员卡发放的风险表现是哪一个（ ） A 发放对象。 B 权限控制。 C 非柜员或非正式员工持有柜员卡，使与业务无关人员进入业务系进行操作，导致安全隐患。 D不得向非柜员或非正式员工发放柜员卡，柜员与柜员卡必须对应，一人一号、一人一卡、一卡一密，严禁混岗。 17、尾箱核对的风险防控措施是哪一个（ ） A 现金。 B抵（质）押物权证。 C柜员之间不得私自借用现金，必须通过现金调拨程序调缴现金，保证尾箱现金账账、账款相符。 D违反现金管理和财务管理规定，用白条、发票、已签发的股金证、应收账款等抵库。 18、常见的信用风险主要包括 和结算风险。( ) A.外部欺诈 B.违约风险 C.法律风险 D.道德风险 19、贷款发放风险防范，要认真执行审批意见，落实各项 和风险控制措施后方可发放贷款。（ ） A. 支付方式 B. 贷款用途 C.提款条件 20、贷款“三个办法”均强调加强 ，有助于提升信贷管理质量。（ ） A.贷前管理 B.贷后管理 C. 贷时审查 二、多项选择题（20分，每题2分，少