信用社（银行）“合规执行年”活动合规知识考试试卷.docVIP

＃＃信用社（银行） “合规执行年”活动合规知识考试试卷 姓名 工作单位 考号 题号 一 二 三 四 五 总分 分数 一、单项选择题（下列各题，每题只有一个符合题意的正确答案。本类题共20分，每小题0.5分，不选、错选或多选均不得分） 1. 按照中国银监会《商业银行合规风险管理指引》的相关规定， 应对农村信用社法人机构经营活动的合规性负最终责任。（ ） A. 社员代表大会 B. 理（董）事会 C. 监事会 D. 高级管理层 2. 下列关于2011年河南省银行业金融机构“合规执行年”活动目标的表述最佳的选项是（ ）。 A. 严厉查办各类案件 B. 所有业务活动必须合乎法律法规 C. 两年内对所有违规违纪行为全部整改到位 D. 坚决杜绝重大、实质性违规问题，重要业务活动必须全部达到合规要求 3. 银行工作人员违反规定私自操作给银行造成重大经济损失，银行面临的这种风险属于（ ）。 A. 法律风险 B. 政策风险 C. 操作风险 D. 策略风险 4. 下列不属于河南省农村信用社资金信贷业务“十不准”的是（ ）。 A. 不准跨区发放贷款 B. 不准划整为零发放贷款 C. 不准编报虚假资料，套取信用 D. 不准违规拆借、存放资金 5. 同一债务有两个保证人，在没有约定保证份额的情况下，下面说法正确的是（ ）。 A. 两个保证人各承担50%保证责任 B. 签名在前的保证人对债务承担70%的责任 C. 债权人可要求任何一个保证人承担全部保证责任 D. 此为无效担保 6. 银行业金融机构在办理支付结算时，坚持“先收后付，收妥抵用”，这是贯彻执行了 的结算原则。（ ） A. 谁的钱进谁的账，由谁支配 B. 恪守信用，履约付款 C. 银行不垫款 D. 不准无理由拒绝付款 7. 下列不属于贷款新规核心要义的是（ ）。 A. 全流程管理原则 B. 协议承诺原则 C. 贷后管理原则 D. 审慎经营原则 8. 金融机构工作人员发生违法行为给予纪律处分，应由 做出决定。（ ） A. 国务院 B. 证监会 C. 中国人民银行 D. 金融机构或上级金融机构 9. 法定存款准备金率提高后对农村信用社造成的影响是（ ）。 A. 流动性提高 B. 效益增加 C. 创造货币能力提高 D. 创造货币能力下降 10. 下列反映商业银行对贷款损失的弥补能力和对贷款风险的防范能力的指标是（ ）。 A. 不良贷款率 B. 不良贷款拨备覆盖率 C. 预期损失率 D. 贷款准备充足率 11. 巴塞尔委员会将商业银行的风险划分为信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险、战略风险的依据是（ ）。 A. 按风险事故 B. 按损失结果 C. 按风险发生的范围 D. 按诱发风险的原因 12. 资本充足率指标是指 与加权风险资产总额的比率。（ ） A. 资本总额 B. 资本净额 C. 所有者权益 D. 所有者权益贷方余额 13. 我国商业银行风险管理中最重要的内容是（ ）。 A．信用风险管理 B．操作风险管理 C．流动性风险管理 D．市场风险管理 14. 下列选项中不得用于抵押的是（ ）。 A. 抵押人所有的房屋和其他地上定着物 B. 土地所有权 C. 抵押人所有的机器、交通运输工具和其他财产 D. 共同拥有的房产 15. 压力测试是一种商业银行经常采用的风险管理技术，主要分为敏感性分析法和 两种方法。（ ） A. 情景分析法 B. 分解分析法 C. 失误树分析法 D. 专家调查分析法 16. 中国银监会《项目融资业务指引》规定，多家银行业金融机构参与同一项目融资的，原则上应当采用 方式。（ ） A. 组合贷款 B. 委托贷款 C. 抵押贷款 D. 银团贷款 17. 根据《河南银行业合规建设责任管理暂行办法》，在自查阶段，对银行业金融机构自查发现的违法违规问题，河南银监局依据有关规定实行（ ）政策。 A.从严处理 B.从轻处理 C.不处理 D.区别对待 18. 凡发生在金融机构的各类案事件，案发单位必须按规定报上级主管部门。一般案件应在 小时内上报，重（特）大案件