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银行职工合规建设体会：合规建设的思考 合规管理是银行以及其他金融机构生存以及稳定发展的基本前提，这一点基本已经成了大家的共识。近些年来，在银监会积极倡导和大力推动下，广大银行业金融机构启动了合规建设，注重和加强了对合规风险的管理。我行为做好＃＃年合规建设工作，采取了一系列的合规管理措施，不仅使业务经营和管理水平再上新的台阶，同时企业文化建设和员工的业务素质又得到了新的提高。 为配合分行合规建设措施，增强合规建设的积极性，我支行开展了自查自纠。除了认真做好会计资料装订整理归类外，同时还我支行还定期组织各基层单位进行学习，确保不犯同样错误。本人根据合规建设学习和日常业务中的一些见解，提几点不成熟的观点。 强化合规教育，树立合规管理理念。 作为实施合规管理的重要基础，我行应该开展了一系列合规教育，培育合规文化。各级支行以及各单位将合规教育视为重中之重，逢会必讲，逢事必抓，将合规教育贯彻在日常的经营活动当中。而且定期举办合规知识讲座，安排行内优秀业务骨干举办精彩的讲座，探讨合规建设经验，创造了浓厚的合规氛围，使合规管理深入人心。 二，我行的合规制度正在逐步完善当中，但如何将其有效贯彻下去是一个难题。 在2008年之前，法国兴业银行一直被认为是欧洲乃至世界上，内控和风险管理制度非常完善的银行，并在内控和风险管理方面得到过许多奖项。但是，2008年1月该银行却爆出了的交易员凯维埃尔违规交易损失49亿欧元的丑闻。从凯维埃尔个人角度看，是其自身缺乏职业操守，不能遏制在市场繁荣景象下的强烈的投机冲动挺而走险;但从法国兴业银行角度看，则是制度空设、执行不力:对于凯维埃尔违规操作引发的内控系统75次报警未能给予重视，甚至对凯维埃尔违规操作初期“带来”的利润表示赞赏。从上述例子看出，即便是以内控制度先进而著称的世界大银行，如果未能建立有影响力的合规制度，也不能保障其合规经营水平和有效控制风险。 这个问题要分为两点看，第一是我们员工应该怎么做。 首先，我们要有良好的生活习惯，杜绝低级趣味。根据大量案例进行统计后发现，大部分案件中违规违法人员多有以下几种不良嗜好：赌博、嗜好买彩票、吸毒等等。可见，远离不良嗜好是做一名合规员工的重要前提条件。 其次，杜绝侥幸心理。某些员工的违规行为往往建立在侥幸心理上，认为自己的小小的违规行为不会被发现——至少明天不会，对自己进行了放纵。举个例子，最近各项地质灾害频发，往往会造成重大人员伤亡，这些灾害难道事前没有预兆么？无休止的砍伐、破坏的植被、排放的废水废气等等，大家其实都知道会受到自然的惩罚，只是一味抱着侥幸心理。因此每个员工都应该从今往后放下侥幸心理，踏踏实实的做好自己该做的事情。 第二就是单位应该怎么做。 首先，应该改变粗放的发展思维，放宽任务制度。以往我们在业务发展中倾向于靠成本投入、增员拉动增收，以收入论英雄，片面注重收入计划的完成。为了完成任务计划，扩大贷款发放，很容易采取一些违规的手段。现在我们应当建立类似于“绿色GDP”的发展指标作为考核标准，将违规等“污染”从中去除掉。 其次，认真做好员工行为分析评价和落实员工违规行为计分管理工作。同时，加强员工行为管理，针对员工行为分析测评中发现的不良倾向，不良行为，要及时采取有效措施，把问题消除在萌芽状态。 相信，在我行的正确领导下，上下一心，将合规建设深入人心、深入业务、深入发展，必将创造一个合规的经营环境，更好的促进我行的稳定发展！